Abgeltungssteuer-Barometer von JPMorgan Asset Management: Nachholbedarf für Privatanleger angesichts steuerlicher Änderungen

JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. Frankfurt Branch Junghofstraße 14, 60311 Frankfurt am Main www.jpmam.de Pressemitteilung Abgeltungssteuer-Barometer von JPMorgan Asset Management: Nachholbedarf für Privatanleger angesichts steuerlicher Änderungen Studie zeigt Verunsicherung, Beratungsbedürfnis und Abwehrhaltung Frankfurt, 14. März 2008 – Die zum 1. Januar 2009 in Kraft tretende Abgeltungssteuer ist für die meisten Deutschen ein Buch mit sieben Siegeln. So haben 38,5 Prozent der Gesamt- bevölkerung noch nichts von den steuerlichen Änderungen für Einkünfte aus Kapitalvermögen gehört. Ein weiteres Drittel (31,2 Prozent) ist zwar über die Einführung der Abgeltungssteuer informiert, weiß aber nicht, welche Konsequenzen dies für sie haben wird. Dass Beratungsbedarf zur Optimierung der Geldanlage besteht, glauben lediglich 5,9 Prozent. Mehr als jeder Fünfte (21,6 Prozent) gibt an, die Abgeltungssteuer werde sein persönliches Anlageverhalten nicht beeinflussen. Konkrete Pläne, vorher verstärkt in Aktien, Aktienfonds, Dachfonds oder Lebenszyklusprodukte zu investieren, beziehungsweise nach Einführung 2009 stärker auf Rentenfonds oder Versicherungsprodukte zu setzen, hat eine verschwindend geringe Minderheit. Dies zeigt das erste Abgeltungssteuer-Barometer von JPMorgan Asset Management. Hierfür befragte die GfK im Februar 2008 repräsentativ rund 1.900 Männer und Frauen, wie die zum 1. Januar in Kraft tretende Abgeltungssteuer ihr Anlageverhalten beeinflusst. „Um ein aussagekräftigeres Ergebnis zu erhalten, ist ein zusätzlicher Blick auf die Privatanleger sinnvoll, die bereits Aktien, Fonds oder Zertifikate halten. Diese Gruppe der Investmentbesitzer – rund jeder fünfte Befragte – hat sich dem Thema Geldanlage bereits inten- siver gewidmet und sollte somit besser informiert sein“, erläutert Jean Guido Servais, Direktor Marketing und PR von JPMorgan Asset Management in Frankfurt. „Aber auch bei dieser vermeintlich finanz- marktaffinen Gruppe ist noch Nachholbedarf zu Seite 1 von 3 erkennen.“ So ist zwar nur bei 13,9 Prozent der Investmentbesitzer das Thema Abgeltungs- steuer noch nicht bekannt. Aber über die Konsequenzen ist sich mit 34,9 Prozent auch hier fast jeder Dritte unsicher. Während die weiblichen Befragten ihre Verunsicherung deutlicher zeigen – 38,8 Prozent gaben an, sich nicht sicher über die Konsequenzen zu sein – haben die männlichen Anleger scheinbar eine Abwehrhaltung eingenommen: 31,7 Prozent der befragten Männer gaben an, verunsichert zu sein, während 27,1 Prozent betonen, dass sich das Anlageverhalten nicht ändern wird. Bei den weiblichen Befragten sind es 20,9 Prozent. Die Untergruppe der Befragten mit Anlageerfahrung zeigt sich relativ offen für eine Beratung: Mit 16,7 Prozent will sich rund jeder Sechste Tipps zur Portfoliooptimierung holen. „Nur wenige sehen sich bereits jetzt in der Lage, dies selbst in die Hand zu nehmen – hier liegen Chancen für Banken, Sparkassen, Vermögensverwalter und freie Finanzberater“, unterstreicht Servais. Entsprechend niedrig sind die Messwerte für die einzelnen Anlageformen, die rund um die Einführung der Abgeltungssteuer im Fokus stehen. Aktienfonds vor und Rentenfonds nach Einführung der Steuer favorisiert Favorisierte Anlageform vor Einführung der Abgeltungssteuer sind mit 4,0 Prozent Aktienfonds. Auch Dachfonds stehen mit 3,8 Prozent relativ hoch im Kurs. Bei Direktinvestments in Aktien ist dagegen schon mehr Vorsicht angesagt – hier planen 2,9 Prozent der befragten Privatanleger zu investieren. Das Konzept der Lebenszyklusprodukte konnte mit 1,2 Prozent noch keine große Marktakzeptanz gewinnen. Ab 2009 sollten dann Rentenfonds profitieren, hier wollen 4,8 Prozent der befragten Anleger investieren. Versicherungsprodukte werden von 1,5 Prozent der Befragten Zuspruch erhalten. Christoph Bergweiler, Leiter Distribution Sales bei JPMorgan Asset Management in Frankfurt, wundert es nicht, dass die Anleger angesichts der Marktturbulenzen in den letzten Monaten neue Investments scheuen: „Viele Privatanleger parken ihr Erspartes im aktuell unruhigen Marktumfeld auf Tagesgeldkonten und Geldmarktfonds. Kurzfristig ist dies sicherlich eine sinnvolle Anlagemöglichkeit, doch nicht zuletzt angesichts der steuerlichen Änderungen ist für die langfristige Anlage eine Strategie nötig, die höhere Ertragschancen bietet als ein kurzfristiges Geldpark-Produkt.“ Er sieht die Zeit vor der Abgeltungssteuer als Katalysator, sich intensiv mit dem eigenen Depot zu beschäftigen und bestehende Investments langfristiger ausrichten. „Aktiv verwaltete Mischfonds, Dachfonds, Lebenszykluskonzepte sowie Value-Anlagestrategien werden im Anlegerinteresse sicherlich noch steigen“, ist sich Bergweiler sicher. Um die geplante Veränderung des Anlageverhaltens im Zeitverlauf nachvollziehen zu können, wird in sechs Monaten eine zweite Studie erfolgen. Seite 2 von 3 Das 1. JPMorgan Asset Management Abgeltungssteuer-Barometer: Ergebnisse Februar 2008 Frage: Wie wird die zum 1. Januar 2009 in Kraft tretende Abgeltungssteuer Ihr Anlageverhalten beeinflussen? (Statements 1- 6 wurden randomisiert abgefragt, Mehrfachantworten waren möglich.) Gesamtbevölkerung Investmentbesitzer Ich werde vorher verstärkt in Aktien investieren 0,7% 2,9% Ich werde vorher verstärkt in Aktienfonds investieren 0,9% 4,0% Ich werde vorher verstärkt in Dachfonds investieren 1,0% 3,8% Ich werde vorher verstärk in Lebenszyklusprodukte investieren 0,3% 1,2% Ich werde danach verstärkt in Versicherungsprodukte 0,5% 1,5% investieren Ich werde danach verstärkt in Rentenfonds investieren 1,2% 4,8% Ich werde mich z. Optimierung meines Portfolios von meiner/m 5,9% 16,7% Bank / Sparkasse / Vermögensverwalter etc. beraten lassen Mein Anlageverhalten ändert sich nicht 21,6% 24,3% Ich habe von der Abgeltungssteuer schon gehört, bin mir aber 31,2% 34,9% noch nicht sicher, welche Konsequenzen sie für mich hat. Ich habe davon noch nichts gehört und weiß nicht, wieso die 38,5% 13,9% Abgeltungssteuer mein Anlageverhalten beeinflussen sollte Zum JPMorgan Asset Management Abgeltungssteuer-Barometer Im Auftrag von JPMorgan Asset Management erstellte die Gesellschaft für Konsumforschung, Nürnberg (GfK) im Februar 2008 erstmals ein Abgeltungssteuer-Barometer. Die Umfrage erfolgte unter rund 1.900 Frauen und Männern ab 20 Jahren, die repräsentativ für die Wohnbevölkerung in Deutschland sind. Gemäß der Selektionskriterien der JPMorgan Asset Management Investor Confidence-Studie wurden daraus 410 Investmentbesitzer (Privatanleger, die Aktien, Investmentfonds, Optionsscheine, Zertifikate oder Rentenpapiere halten) ermittelt. Die Befragung fand vom 8. bis 22. Februar 2008 statt. Das Abgeltungssteuer-Barometer erfasst die geplante Veränderung des Anlageverhaltens durch die zum 1. Januar 2009 in Kraft tretende Abgeltungssteuer. Die Befragten können angeben, ob sie zuvor verstärkt in Aktien, Aktienfonds, Dachfonds oder Lebenszyklusprodukte investieren werden und ob Sie nach der Einführung der Abgeltungssteuer Versicherungsprodukte oder Rentenfonds bevorzugen. Hierbei sind Mehrfachangaben möglich. Erhoben wird auch die Quote derjenigen, deren Anlageverhalten sich nicht ändern wird und wie hoch der Anteil derjenigen ist, die sich zur Optimierung des Portfolios noch beraten lassen wollen. Um zu verdeutlichen, welchen Aufklärungsbedarf es noch gibt, wurde zudem der Anteil derjenigen erhoben, die zwar bereits von der Abgeltungssteuer gehört haben, aber sich nicht sicher sind, welche Konsequenzen diese für sie haben wird. Nicht zuletzt wird die Quote derjenigen ermittelt, die noch nie von der Abgeltungssteuer gehört haben. Zum Unternehmen Als Teil des globalen Finanzdienstleistungskonzerns JPMorgan Chase & Co. bietet JPMorgan Asset Management seinen Kunden erstklassige Investmentlösungen. Das Unternehmen gehört zu den weltweit führenden Investmentgesellschaften und verwaltet in den Asset Management Fonds von JPMorgan Chase & Co. per 31. Dezember 2007 Kundengelder von 1,2 Billionen US-Dollar. Mit 40 Niederlassungen weltweit verbindet JPMorgan Asset Management ein globales Angebot und eine breite Expertise in allen relevanten Assetklassen mit einer starken lokalen Präsenz. In Deutschland ist JPMorgan Asset Management seit 19 Jahren präsent und mit mehr als 25 Milliarden US-Dollar verwaltetem Vermögen eine der größten ausländischen Fondsgesellschaften. www.jpmam.de Aktuelle Verkaufsprospekte sind kostenlos erhältlich beim Herausgeber, JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l., Frankfurt Branch, sowie bei der deutschen Zahl- u.. Informationsstelle, J.P. Morgan AG, Junghofstr. 14, D-60311 Frankfurt. Kontakt JPMorgan Asset Management Jean Guido Servais PR & Marketing Director Deutschland, Österreich und Schweiz Telefon (069) 7124 22 95, Telefax (069) 7124 21 17, Mobil (0170) 5 46 71 19, E-Mail jean.g.servais@jpmorgan.com Annabelle Unger PR & Marketing Managerin Telefon (069) 7124 22 75, Telefax (069) 7124 21 17, Mobil (0151) 55 03 17 11, E-Mail annabelle.x.unger@jpmorgan.com Internet: www.jpmam.de/presse Seite 3 von 3