infinma news 2/2011

Nr. 02 / 2011 28.02.2011 In dieser Ausgabe: Kurzmeldungen Seite 1 Allianz will mehr Transparenz schaffen Seite 6 Swiss Life Champion als Riester-Produkt Seite 8 Interview mit Thomas Lüer, Head of Sales, Seite 10 Baloise Life Liechtenstein Kurzmeldungen VKI kritisiert Fondspolizzen: Der Verein für Konsumenteninformation (VKI) in Österreich hatte unlängst die Anbieter von fondsgebundenen Versicherungen heftig kritisiert und bemängelte vor allem die angeblich zu hohen Kosten. Zwischenzeitlich haben einige Anbieter die Möglichkeit einer Stellungnahme im Versicherungsjournal genutzt. Kurt Molterer, Vorstandsvorsitzender der Nürnberger Versicherung AG Österreich, äußerte sich zu den Kosten sehr deutlich: „Eine niedri- ge Kostenstruktur eines Fonds automatisch mit einer besseren Wertentwicklung gleichzuset- zen, ist ein Trugschluss. Die Frage an den VKI lautet demnach: Ist es besser, einen Fonds mit höheren Kosten abzuschließen, der nach Kosten eine Wertentwicklung von acht Prozent p.a. erreicht hat, oder einen Fonds mit niedrigen Kosten, der nach Kosten sechs Prozent p.a. er- reicht hat? Den Kunden interessiert die Leistung, die am Ende herauskommt.“ Die Antworten auf die Kritik des VKI zeigen einmal mehr auf, dass eine reine Kostenbetrachtung bei Versicherungs- produkten wenig Ziel führend ist. Vorläufige Geschäftszahlen Alte Leipziger: Die Alte Leipziger Lebensversicherung a. G. ver- meldete für das Geschäftsjahr 2010 ein Wachstum der Neugeschäftsbeiträge um 4% auf 440 Mio. Euro. Die gebuchten Brutto-Beiträge des Bestandes wuchsen um 5,4% auf knapp 1,5 Mrd. Euro. Die Einmalbeiträge sind ebenfalls um ca. 5,4% angestiegen. Dabei handelte es sich nach Unterneh- mensangaben vor allem um die betriebliche Altersversorgung und private Rentenversicherungen. Die Verwaltungskostenquote ging auf 2,5% zurück. Die Nettoverzinsung der Kapitalanlagen betrug unverändert 4,8%. Die zukünftigen Eigenmittelerfordernisse aus Solvency II seien nach den heute bekannten Anforderungen bereits erfüllt. Nr. 02 / 2011 Seite 2 von 13 Stuttgarter bündelt Lebensgeschäft: Der zur Stuttgarter Versicherungsgruppe gehörenden Le- bensversicherer Familienschutz Leben ist vollständig in der Plus Leben aufgegangen. Für die Plus Leben selber wurde der Run-off eingeleitet. Das bedeutet, dass die bestehenden Verträge bei- der Unternehmen ordnungsgemäß weitergeführt und verwaltet werden, allerdings kein aktives Neu- geschäft mehr betrieben wird. Die Familienschutz arbeitete mit Generalagenturen, die Plus bot spezielle Firmenkundentarife an. Aufgrund der Fokussierung auf die Zusammenarbeit mit freien Vermittlern spielten beide Gesellschaften als ergänzende Vertriebsmodelle strategisch nur noch eine untergeordnete Rolle. Beide Unternehmen zusammen kamen im Geschäftsjahr 2009 auf gebuchte Brutto-Beiträge von gut 35 Mio. Euro. Versorgungswerke: Die Klinikrente, ein Konsortium aus Konsortialführer Allianz, Swiss Life, Generali und AXA, konnte im Geschäftsjahr 2010 231 Unternehmen der Gesundheitswirtschaft als neue Mitglieder gewinnen. Die Zahl der angeschlossenen Kliniken liegt jetzt bei 1.414. Die Beiträge konnten im letzten Jahr um 28% auf 37 Mio. Euro Jahresbeitrag gesteigert werden. Für das laufende Jahr 2011 bietet die Klinikrente eine laufende Verzinsung in Höhe von 4,1% und inkl. Schluss- überschuss und Beteiligung an den Bewertungsreserven von 4,7%. Die Metallrente, ein Konsortium aus Allianz, Ergo, R+V, Swiss Life, Generali und PB Versicherungen, hat nach eigenen Angaben im Jahr 2010 knapp 40.000 neue Verträge abgeschlossen und ca. 1.900 Unternehmen hinzugewin- nen können. Die gebuchten Brutto-Beiträge der Metallrente lagen bei 361 Mio. Euro. Der Durch- schnittsbeitrag erreichte bei der Metallrente 1.145 Euro jährlich. Mit jetzt über 18.000 Unternehmen und mehr als 350.000 Verträgen ist die Metallrente nach eigenen Angaben das größte deutsche Ver- sorgungswerk. Bedeutung der Honorarberatung bleibt überschaubar: In einem gemeinsamen, interdisziplinären Forschungsprojekt haben sich die Universität zu Köln, die Westfälische Wilhelms-Universität Münster und die Fachhochschule Dortmund u. a. mit dem Thema Honorarberatung beschäftigt und dazu Versicherungsunternehmen befragt. Die Bedeutung von Nettotarifen ist für die befrag- ten Lebensversicherer bisher verschwindend gering, der Neugeschäftsanteil lag bei durchschnitt- lich 2,6% bei einer allerdings großen Schwankungsbreite von bis zu 70%. Nach Einschätzung der Befragten wird die Bedeutung von Nettotarifen allerdings auch in den nächsten fünf Jahren nicht über ein niedriges bis mittleres Niveau hinaus gehen. Übrigens haben von den befragten Versicherern nur 5% der Aussage „Vermittlung gegen Honorar dient dem Verbraucherschutz“ voll und ganz zuge- stimmt. Eines der Lieblingsthemen von Verbraucherschützern dürfte somit auch zukünftig von über- schaubarer Relevanz für die Praxis bleiben. Nr. 02 / 2011 Seite 3 von 13 LV1871 wächst: Die Lebensversicherung von 1871 a. G. konnte im Geschäftsjahr 2010 ein Wachstum der Beitragssumme des Neugeschäfts um 23% auf 1,6 Mrd. Euro verbuchen. Die Neu- geschäftsbeiträge stiegen um 20% auf 203 Mio. Euro an, die gebuchten Brutto-Beiträge um 7,3% auf 558 Mio. Euro. Ungefähr drei Viertel der Beiträge entfielen auf laufende Beiträge. Nach eigenen Angaben entfiel etwa ein Drittel des Neugeschäfts auf die Golden BU mit Starterfunktion und Pfle- gerente. Im Gegensatz zum Marktdurchschnitt konnte der Absatz von Basisrenten um gut 10% aus- gebaut werden. Die Tochter-Gesellschaft Delta Direkt Lebensversicherung AG überschritt auf- grund eines Wachstums von knapp 20% bei der Versicherungssumme die Grenze von 1 Mrd. Euro. Familien-Bonus bei der Asstel: Die zum Gothaer-Konzern gehörende Asstel Lebensversiche- rung AG hat zu Beginn des Jahres in ihrer Risikolebensversicherung einen Familienbonus einge- führt. Eltern und eheähnliche Gemeinschaften mit einem oder mehreren Kindern werden bei den Bei- trägen günstiger eingestuft. Die Vergünstigung bleibt auch bei einer evtl. Trennung oder bei Ende der Kindergeldberechtigung bestehen. Versicherungssumme und Beitrag können auch nach Vertrags- abschluss noch individuell angepasst werden. Bestimmte anlassbezogene Nachversicherungs- optionen ermöglichen die Anpassung des Versicherungsschutzes ohne erneute Gesundheitsprü- fung. Der Antrags-Prozess wird durch eine Online-Risikoprüfung unterstützt. Condor mit optionaler ALV: Die Condor Lebensversicherungs-AG bietet ihren Riester-Kunden seit Jahresbeginn die Möglichkeit, zusätzlich eine Arbeitslosigkeitsversicherung (ALV) der R+V Allgemeine Versicherung AG abzuschließen. Die Versicherung übernimmt die Beitragszahlung für den Kunden, wenn sein Arbeitsverhältnis durch betriebsdingte Kündigung beendet wird, bzw. wenn Selbständige ihre Tätigkeit aus wirtschaftlichen Gründen aufgeben müssen. Die Übernahme der Bei- träge erfolgt nach einer Karenzzeit von drei Monaten für einen Zeitraum von bis zu zwölf Monaten. Sollte der Kunde nach Wiederaufnahme seiner Tätigkeit erneut arbeitslos werden, so hat er wieder Anspruch auf bis zu zwölf Monatsleistungen. Die ALV kann bei Abschluss eines Congenial riester garant Vertrages gewählt werden, der Beitrag hierfür beträgt 2,5% des jährlichen Eigenbeitrags. R+V wächst weiter: Die Lebens- und Pensionsversicherer der R+V Gruppe erzielten im Jahr 2010 Neubeiträge in Höhe von 2,74 Mrd. Euro. Davon entfielen 2,2 Mrd. Euro auf Einmalbeiträge. „Wir verzichten bewusst auf kurzfristige Anlagegeschäfte mit Laufzeiten von wenigen Jahren oder gar unter einem Jahr und setzen stattdessen auf nachhaltiges und langfristiges Wachs- tum“, kommentierte Vorstandschef Dr. Friedrich Caspers. Die gebuchten Brutto-Beiträge lagen mit 5,6 Mrd. Euro ungefähr auf dem Vorjahresniveau. In der betrieblichen Altersversorgung ver- meldet die R+V einen Anstieg der laufenden Beiträge um gut 12% auf 924 Mio. Euro. „Mit ihren Branchenversorgungswerken hat R+V die Basis für ein nachhaltig stabiles Wachstum im Markt der betrieblichen Altersversorgung gelegt“, so Caspers. Nr. 02 / 2011 Seite 4 von 13 GARS jetzt auch in Deutschland: Der weltweite tätige und in Luxemburg ansässige Fondsanbieter Standard Life Investments (SLI) bietet seinen Global Absolute Return Strategies Fund (GARS) jetzt auch in Deutschland an. Nach Angaben der Ratingagentur Lipper war der Fonds in Großbri- tannien im letzten Jahr der am meisten verkaufte Publikumsfonds. Er verwaltet inzwischen ein Vermögen von über acht Milliarden Euro. Der Fonds soll bei den unterschiedlichsten Marktbedingun- gen absolute Erträge erwirtschaften und setzt aktuell auf mehr als 30 unterschiedliche Anlagestra- tegien gleichzeitig. Er wird von 24 Investmentexperten gemanagt. „Die Kernkompetenz dieses Multi-Asset-Teams besteht gerade in der Fähigkeit, ein breites Spektrum an unterschiedlichs- ten Investmentideen zu generieren, diese zu analysieren sowie anschließend in Fonds umzu- setzen“, erklärte Michael Geier, Investment Director von SLI in Deutschland. SV Leben mit Beitragssprung: Die SV SparkassenVersicherung Lebensversicherung AG hat im Geschäftsjahr 2010 ihre Beitragseinnahmen um über 40% auf ca. 2,2 Mrd. Euro gesteigert.