KPI-Systeme für Strategische Banksteuerung - Zielgerichtete Steuerungsinformationen für Banken

SOLUTION BRIEF KPI-Systeme für strategische Banksteuerung   Zielgerichtete Steuerungsinformationen für Banken Effektive Banksteuerung umgesetzt, die alle relevanten Perfor- Ausgangssituation n mance-Indikatoren in einem manage- Die Gesamtbanksteuerung muss ver- Die Anforderungen an interne und externe ment- und fachbereichstauglichen Per- schiedenste Themen über den Konzern Transparenz sind nach der Finanzmarkt­ formance Dashboard abbildet. krise enorm gestiegen. Ebenso der Bedarf hinweg vereinheitlichen und integrieren. an Steuerung risiko- und performance- Vernetzte Methoden über alle Themen- relevanter KPIs. Besonders im Retail bereiche entlang eines strategischen Maßgeschneiderte Softwarelösung Banking gibt es wesentliche Optimierungs­ Rahmenkonzepts können die Effizienz Die maßgeschneiderte Softwarelösung potenziale in der Kosten-, Ertrags- und in der Banksteuerung weiter erhöhen. Vertriebssteuerung durch leistungsfähige für Retail Banking ermöglicht die Ver­­ Das von BearingPoint mit SAS ent­ zahnung strategischer Unterneh­ ens­ m Business Analytics und Dashboards. Viele Lösungen sind komplizierte Expertensys­ wickelte Banking KPI Framework bietet steuerung mit einem effizienten teme und für Entscheidungs­räger nur ein­ t dafür ein modernes Steuerungscockpit Kennzahlenmanagement. Die unter- geschränkt nutzbar. (Abb.1). nehmensweiten Ziele und Strategien sind in einer interaktiven Web-Ober­ Herausforderung n KPI Framework für Retail Banking fläche übersichtlich und einheitlich dar- Banken benötigen einen 360°-Blick auf BearingPoint verfügt über langjährige gestellt. Zentrale KPIs werden in Ma- wesentliche KPIs zur integrierten Steue­ Projekterfahrung im Retail Banking und nagement Dashboards, Scorecards rung. Spitzen-KPIs wie ROE, RAROC, CIR müssen besser integriert und der Zusam­ pflegt einen Retail Banking-spezifischen und Diagrammen definiert und zielgrup- menhang zwischen Finanz- und Risiko-KPIs KPI-Katalog, der mehr als 1.000 KPIs penspezifisch verteilt. Strategie- und muss transparenter werden. Um künftige und alle steuerungsrelevanten Dimen­ io­ s Performance-Ziele lassen sich nun ein- Poten­ iale erkennen und bei Marktverän­- z nen wie Finanzen und Risiko, Pro­ ess­­­ z fach messen, analysieren und simu­ de­ un­ en schneller reagieren zu können, r g effizienz, Potenziale umfasst. Dieses KPI lieren. Innerhalb der einzelnen Dimensi- sind Szenario- und Ursache-Wirkungs- Analysen zwischen KPIs und strategischen Framework wurde auf der Basis von onen/KPIs können Maßnahmen für Zielen unerlässlich. SAS® Strategy Management in eine die Zielerreichung aufgesetzt und ge- branchenspezifische Software­ösung l steuert werden. Lösung n Die Lösung von SAS und BearingPoint integriert einen Katalog mit über 1.000 Banking-spezifischen KPIs aller steue­ rungsrelevanten Dimensionen (u. a. Ren- tabilität, Kosten, Erträge, Risiko und Prozesseffizienz) in einer modernen Soft­ warelösung für Entscheidungsträger zur integrierten Banksteuerung. Abb.1: Performance im Blick, Kennzahlen im Griff – Visualisierung steuerungsrelevanter Dimensionen und zugeordneter KPIs sowie Basiskennzahlen Analyse künftiger Potenziale Jederzeit aktuelle Daten Regelkreismodelle und Drill-down Die Retail Banking-spezifische Dash- Zeitnahe und vorausschauende Reakti- auf Produkt- und Prozessebene board-Lösung bietet Fachbereichen onen auf Veränderungen in einem dy- • Schlechte grafische Darstellung nicht nur einen Gesamtüberblick zur namischen Geschäftsumfeld erfordern und keine funktionale Analyse von Steuerung der Performance, sondern stets aktuelle Daten. Die SAS Lösung Zusammenhängen zwischen Spit- auch umfassende Analysemöglich- basiert auf dem SAS Business Analytics zenkennzahlen und strategischen keiten zur Vorhersage künftiger Ergeb- Framework und verfügt über ein mo- Zielen nisse. Mit integrierter SAS® Business dernes Datenmanagement. Daten wer- • Keine oder komplexe Anbindung an Analytics können frühzeitig Verbesse- den tages-, stunden- oder minutenge- organisationsspezifische operative rungspotenziale entdeckt und ent­ nau automatisch und qualitätsgesichert und dispositive Systeme und daraus sprechende Maßnahmen initiiert werden. bereitgestellt. resultierend späte Verfügbarkeit rele- vanter Informationen Aufzeigen von Einflussgrößen Ausgangssituation und Herausfor­ • Fehlendes Berechtigungs- und Rol- derungen für Fachbereiche in Retail- lenmanagement für unterschiedliche Über die Analyse von Zusammenhän- Banken Nutzer sowie Unsicherheit bzgl. gen werden neue, bislang unerkannte der entscheidungsrelevanten Daten Potenziale aufgezeigt und kausale Be- • Mangelnder Überblick (360°) zur • Keine integrierte Kommunikations- ziehungen zwischen den KPIs sichtbar. Steuerung der Performance möglichkeit für proaktiven Wissens­ Ausgehend von einer Spitzenkennzahl • Wenig oder keine Integration zwi- transfer wie z. B. der CIR kann die Intensität schen den wichtigsten Spitzenkenn- der Beziehungen zwischen einzelnen zahlen (z. B. ROE, RAROC, CIR) KPIs untersucht werden (Abb.2). • Schlechte Integration von Perfor- Dabei wird schnell deutlich, wel­ he c mance und Risiko-KPIs Vorteile und Nutzen der Lösung Input-Variablen einen starken oder • Geringe oder keine Analysemöglich- schwachen Einfluss auf die CIR haben keiten und keine „Drill-down“-Funk­ Fachbereichs- und Unternehmens­ und wo genau die Stellschrauben für tion ausgehend von den Spitzen- steuerung Verbesserungen liegen.