E-Interview "Risk Management in Banken" mit Torsten Lammers

Competence Site / Steria Mummert Consulting E-Interview Titel des Interviews: Risk Management in Banken Name: Lammers, Torsten Funktion/Bereich: Manager Organisation: Steria Mummert Consulting / Banking Kurzeinführung in das Titel-Thema: Im Rahmen unserer Competence Site möchten wir Kompetenzträger aus Forschung und Unternehmen vorstellen. Kooperieren setzt Kennen voraus und so sollen diese Interviews nicht nur Erfahrungen transferieren, sondern auch dazu beitragen, organisationsübergreifend mögliche Berührungspunkte für eine Zusammenarbeit zu identifizieren. Heute berichtet Herr Torsten Lammers über den eigenen Erfahrungs-Hintergrund, die Herausforderungen im eigenen Wirkungsbereich, aktuelle Aktivitäten und Projekte, und die Erwartungen an die Competence Site und andere Experten unseres Netzwerks. Competence Site / Steria Mummert Consulting Sehr geehrter Herr Lammers, Frage 1: Was waren bisher in Ihrem Leben die wichtigsten Stationen, Erfahrungen und Erkenntnisse? Warum haben Sie sich jeweils für diese Stationen entschieden? Welche Kompetenzen konnten Sie dabei auf- und ausbauen? Welche Netzwerke (Verbände, Ehemaligen-Netzwerke, ...) waren und sind für Sie von Bedeutung? Antwort: Im Fokus meiner bisherigen Laufbahn stand und steht das Risikomanagement in Banken und den damit verbundenen strategischen und operativen Fragestellungen. Seit 1997 konnte ich über den Handel von marktpreisrisikotragenden Finanzprodukten (OTC-Handel) erste Erfahrungen bei einer großen deutschen Universalbank in London sammeln. Dies eröffnete mir, auch das internationale Umfeld im Bereich Risikomanagement kennen zu lernen. In meiner nachfolgenden Position als Berater war ich für den Aufbau des Lösungssegments Operationelle Risiken sowie für zahlreiche Basel II relevante Themenstellungen als Projektmitarbeiter und -manager tätig. Insbesondere durch fachliche Umsetzung der Basel II Anforderungen bei zwei Großbanken konnte ich den fortgeschrittenen Ansatz End-to-End umsetzen. In meiner jetzigen Position als Berater bin ich sowohl mit Projektmanagement /-aktivitäten als auch im Themenvertrieb und -aufbau / - ausbau in den Bereichen Gesamtbank(-Risiko)-Steuerung, Operationelle Risiken und Kreditrisiken im Bereich Banking tätig. Die konsequente Ausrichtung auf das Thema Gesamtbanksteuerung vervollständigt quasi das Gesamtbild eines integrierten Risikomanagementansatzes und stellt sicherlich durch die Nutzung auch der Verbund- und Branchennetzwerke (DSHV, BdB, BVR, etc.) eine interessante künftige Perspektive dar. Competence Site / Steria Mummert Consulting Frage 2: Was sind Ihrer Einschätzung nach die wichtigsten Entwicklungen und größten Herausforderungen in Ihrem augenblicklichen Wirkungsbereich (innerhalb Ihrer Organisation und innerhalb Ihrer Branche)? Was sind die wichtigsten Erfolgsfaktoren und Kompetenzen für die Bewältigung der neuen Herausforderungen? Antwort: Die Banken stehen derzeit vor einer Flut von regulatorischen Anforderungen, die kurzfristig umzusetzen sind. Es stellen sich dabei vor allem methodische, prozessuale, organisatorische und technologische Herausforderungen für die Banken. Dies betrifft alle Risikoarten und auch die Anforderungen an die künftige Rechnungslegung nach IAS/IFRS. Im Wesentlichen werden die Banken künftig versuchen, alle angewandten Methoden zur Identifikation, Bewertung, Steuerung und Überwachung von Risiken und Bilanzdaten zu harmonisieren. Dennoch zeigt sich, dass derzeit noch nicht alle Themenfelder im Risikomanagement hinreichend methodisch durchdrungen worden sind bzw. noch keine einheitliche Anwendungssoftware vorhanden ist. Dies betrifft beispielsweise die operationellen Risiken. Eine aktuell von uns durchgeführte Marktstudie zum Umsetzungstand des Operational Risk Management bei den Top 100 Banken in Deutschland und Top 15 Banken in Österreich zeigt, daß noch bei 80% der Institute Handlungsbedarf hinsichtlich der Erfüllung interner und externer Anforderungen besteht. Playing Fields, wie Aufbau eines Frühwarnsystems – was im übrigen auch für andere steuerungsrelevante Risiken eine Rolle spielt – und/oder die Messung von operationellen Risiken sind methodisch noch unterwickelt, da die Banken zu wenig Datenbestände/Erfahrungen haben. Es ist klar, dass erst nach Vereinheitlichung aller Methoden eine risikoübergreifende Steuerung aufgesetzt werden kann. Dazu werden die Banken mindestens noch zwei bis drei Jahre brauchen. Competence Site / Steria Mummert Consulting Frage 3: Welche Aktivitäten und Projekte betreuen Sie zur Zeit bzw. in welchen Aktivitäten und Projekten sind Sie eingebunden? Welche weiteren Partner sind in ihrer Orga- nisation eingebunden? Mit welchen externen Partnern arbeiten Sie zusammen? Antwort: Derzeit liegt der Schwerpunkt meiner Projekte im Umfeld Basel II. Inhaltlich wird dabei der gesamte Rahmen für die Umsetzung der Basel II Anforderungen durch uns bedient: Vorstudie, Softwareauswahl, Fach- und DV-Konzeption, Programmierung/Implementierung, Testing, Schulung und Roll Out. Die Projekte werden sich sicherlich vor dem Hintergrund der Konsolidierung aller Risikoarten in ihren Schwerpunkten verlagern. Es treten mehr und mehr Fragestellungen auf Gesamtbankenbene und aber auch auf der prozessualen Ebene auf. D.h. wie kann alles „schlanker“ und effizienter gestaltet werden. Für die Durchführung von Projekten verfügen wir über ein starkes Netzwerk an externen Partnern im Technologiesektor. Competence Site / Steria Mummert Consulting Frage 4: Was erwarten Sie von dem Kompetenz-Netzwerk der Competence Site? Über welche Themen, Organisationen, Kompetenzträger möchten Sie mehr erfahren? Welche drei bis fünf Ihnen bekannte Kompetenzträger würden Sie für unsere Initiative „Experten vorgestellt“ empfehlen? Wo wünschen Sie sich einen Austausch mit Kompetenzträgern anderer Organisationen in Forschung und Praxis? Wo sehen Sie Berührungspunkte für gemeinsame Projekte oder andere Aktivitäten mit anderen Organisationen? Antwort: Wichtig erscheint mir eine enge Verdrahtung von Experten mit ähnlichem Profil. Die Themen der Zukunft im Bereich Risikomanagement oder auch OpRisk - und dies zeigt auch unser entwickeltes Reifegradmodell auf - , werden im Bereich Portfoliosteuerung und Risk-Return Ansätze sein. Hier wünsche ich mir gerne einen intensiven Austausch mit Ihrem Netzwerk. Sicherlich ist auch auf methodischer Ebene ein intensiverer Austausch mit der Versicherungsbranche wichtig, da beispielsweise im Bereich OpRisk hier schon zahlreiche Methoden u.a. zur Quantifizierung von operationellen Risiken entwickelt worden sind. Sicherlich können aus der Versicherungsbranche auch Erfahrungen im Bereich der Risikoabwälzungsstrategien in die Bankenbranche transferiert werden. Competence Site / Steria Mummert Consulting Frage 5: Was sind Ihre Pläne für die nächsten 12 Monate? Was ist Ihr Motto? Womit beschäftigen Sie sich am liebsten, wenn Sie nicht für Ihre Organisation tätig sind? Antwort: Meinen Sie persönlich oder im Business? – Ich denke, die nächsten 12 Monate sind durch die Basel II End Rallye bestimmt. Zusehens werden wir allerdings auch durch übergreifende Themenstellungen und bei speziellen Fachfragen erfolgreich den Kunden unterstützen dürfen. Neben Steria Mummert Consulting gibt es auch nicht risikofreie Dinge des Lebens: Sport, Family and Adventure. Vielen Dank für das Interview!