BPM für industrialisierte Prozesse ‑ TIBCO beschleunigt die Kreditvergabe bei der DZ Bank

....... ....... ....... ....... DZ BANK AG ....... ....... FINANZDIENSTLEISTUNGEN ....... ....... BPM für industrialisierte Prozesse – TIBCO beschleunigt die Kreditvergabe bei der DZ Bank „Über die BPM-Plattform sind Ablauf und Zuständigkeiten in dem Prozess rund um das neue Meta-Kreditgeschäft klar geregelt”, stellt Manfred Salber, verantwortlich für die Einführung des BPM-Projekts bei der DZ Bank, fest. „Die schnelle Abwicklung der Kreditanträge entspricht unserer Prämisse, einerseits die Genossenschaftsbanken zu unterstützen und andererseits selbst möglichst wirtschaftlich zu arbeiten.“ - Manfred Salber, DZ Bank, Bereichsleiter Kreditmanagement DZ BANK AG Allfinanzgruppe mit verschiedenen Spezial- instituten, agiert vornehmlich als Zentralbank Zusammen geht mehr – das ist der Leit- tung. Das Pilotprojekt überzeugte durch der Volksbanken Raiffeisenbanken. Zudem spruch der DZ Bank AG, die als Zentral- sein Prozess-Optimierungspotenzial - die Geschäftsbank mit den Schwerpunkten bank der rund 1.100 Volksbanken Raiff- Business Process Management (BPM)- Investment Banking und Corporate Finance. eisenbanken deren Geschäfte mit Produk- Plattform wurde ausgewählt, um den ge- ten und Dienstleistungen unterstützt. Um samten Kreditvergabeprozess teilautomati- Branche Standort das Mittelstandskreditgeschäft der Genos- siert abzubilden. senschaftsbanken stärker zu fördern, führ- FINANZSEKTOR: FRANKFURT BANKEN te die DZ Bank ein neues Risikotransfer- Umsetzung nach Maß produkt ‚Meta Standard’ ein. Dabei wird In nur knapp fünf Monaten schloss die DZ Zusammenfassung ein Kredit, den eine Primärbank an ihren Bank die vollständige Konzeption, Ent- s Die TIBCO BPM™-Plattform bildet das Herz- Kunden vergibt, zum Teil durch die DZ wicklung und das Rollout des BPM-Pro- stück der Prozessabwicklung eines Kredit- Bank mit einer Ausfallbürgschaft versichert. jekts ab. Das Geheimnis dieses Erfolges: vergabe-Verfahrens bei der DZ Bank. Das Kreditantragsverfahren setzte die Zum einen hatte sich die DZ Bank mit der s Der Prozess wird durch die Eingabe eines DZ Bank elektronisch auf Basis der Busi- Entory AG einen Partner an Bord geholt, Kreditantrags im VR-Bankenportal ausge- ness Process Management-Lösung von der die Umsetzung fachlich und technisch löst. Die Plattform steuert dann die weiteren TIBCO um. kompetent unterstützte. Zum anderen war Bearbeitungsschritte von der Prüfung der die Implementierung von A bis Z durch- Kreditrahmendaten bis zur Einbindung von Dritt-Informationen. Schlankere Prozesse mit BPM geplant. Mit den Erfahrungen aus dem Pi- Mit der strategischen Entscheidung für die lotprojekt stieg man in die fachliche Fein- s TIBCO Process Monitor unterstützt die ® kontinuierliche Überwachung und Verbes- Einführung des neuen Meta-Kredits stand spezifikation ein: in Prozessworkshops serung diese Abläufe. die DZ Bank vor einer Herausforderung: erarbeiteten Anwenderteams die einzelnen Wie lassen sich die Bearbeitungsprozesse Arbeitsschritte, die elektronisch abgebildet möglichst schlank halten, um trotz der zu werden mussten. Danach wurden die Pro- Nutzen erwartenden geringen Margen wirtschaft- zesse in einer Labor-Umgebung modelliert s Die BPM-Lösung hilft die Zuständigkeiten im lich arbeiten zu können? Um schnelle Ent- und schließlich – nach erhaltener Freigabe Prozess klar zu regeln und Abstimmungs- scheidungen, kurze Durchlaufzeiten und – in den alltäglichen Betrieb übernommen. schleifen durch Service Level Agreements zu verringern. eine hohe Transparenz der Prozess- Dabei überprüfte das BPM-Team die Pro- Schritte zu ermöglichen, musste sich die zesse immer wieder, um sie fortlaufend zu s Das TIBCO-basierende BPM-System be- schleunigt die Entscheidungen durch Moni- DZ Bank elektronische Unterstützung ins verbessern. toring der Durchlaufzeiten und bringt Trans- Haus holen. parenz in die Prozesse und ihren Bearbei- Neuer Prozessalltag tungsstatus. Diese Unterstützung fand das Finanzinsti- Konkret verläuft das Antragsverfahren auf s Die Lösung ermöglicht der DZ Bank ein tut in der TIBCO Staffware Process Suite. Basis der BPM-Lösung folgendermaßen: effektiveres Arbeiten mit kürzeren Bearbei- Staffware, inzwischen Teil von TIBCO, Ein Kunde beantragt bei einer Volksbank tungszeiten. baute in Kooperation mit der Entory AG Raiffeisenbank einen Kredit. Die Bank gibt einen Prototypen für die Kreditbearbei- die Daten des Antragstellers in das VR- TIBCO SOFTWARE — ANWENDERBERICHT DZ BANK AG FINANZDIENSTLEISTUNGEN Bankenportal – die B2B-Plattform der Ge- wickelt wurden, lässt sich seit dem Start TECHNOLOGIE nossenschaftsbanken – ein. In einem Vor- der zweiten Phase auch die Prolongation, Zusammenfassung: entscheidungstool, das über die BPM- sprich die Verlängerung einer Kreditfrist, Die TIBCO BPM-Lösung bildet das Herz- Plattform bei der DZ Bank gesteuert wird mit den entsprechenden erneuten Prüfun- stück der Prozessabwicklung eines Kre- und mit dem Ersterfassungssystem ver- gen der Risikoparameter in Angriff nehmen. ditvergabe-Verfahrens bei der DZ Bank. bunden ist, werden die Kreditrahmendaten Angestoßen wird der Prozess durch automatisiert vorgeprüft. Je nach Ergebnis Ergebnisse die Eingabe eines Kreditantrags im VR- ist für den Antrag dann ein bestimmter „Über die BPM-Plattform sind Ablauf und Bankenportal. Die Plattform steuert Bearbeitungsweg vorgesehen. Dabei liefert Zuständigkeiten in dem Prozess rund dann die weiteren Bearbeitungsschritte von der Prüfung der Kreditrahmendaten das System eine Bewertung der Risiko- um das neue Meta-Kreditgeschäft klar über die Einbindung von Dritt-Informa- parameter als Entscheidungsgrundlage, auf geregelt”, stellt Manfred Salber fest. „Die tionen bis hin zur Unterlagenerstellung deren Basis die Sachbearbeiter die Wahl schnelle Abwicklung der Kreditanträge und dem Versand des Kreditantrags. Mit treffen, ob ein Kredit überhaupt in Frage entspricht unserer Prämisse, einerseits die dem TIBCO Process Monitor kann die kommt.