Beratung für entspanntes Generationenmanagement

www.update.com update Einsatz bei der Nassauischen Sparkasse (Naspa) Beratung für entspanntes Generationenmanagement Die Nassauische Sparkasse (Naspa) in Wiesbaden hat in den letzten Jahren ihre Strategie verstärkt auf die Trumpfkarte Case Study | Auf einen Blick 0 10 0 Beratung ausgerichtet. Als aktueller Beratungsbaustein kam 10 100 Projektübersicht jetzt das Thema Erben und Nachlassregelung hinzu, für das als Anwendungsgebiete: Kundenberatung IT-Grundlage der update Finanzplan Generationenmanagement Anzahl Anwender: 130 eingeführt wurde. Profundes Wissen, Networking mit Fachan- Installationen: Deutschland (Hessen) wälten, der Deutschen Stiftungsagentur und die Einbeziehung Lösung: update Finanzplan Generationenmanagement aller Vermögensbausteine soll den Kunden unabhängig von Standort und Niederlassung eine Beratung ermöglichen, die Ergebnis sich deutlich vom Marktniveau abhebt. ÎÎ Beratungsprozess standardisiert ÎÎ Automatische Übernahme von Assets und Strukturen Der Name hat einen Beiklang von Karibik, tatsächlich heißt die ÎÎ Gleichwertig hohe Beratungsqualität an den Standorten Nassauische Sparkasse jedoch nach der von Herzog Adolph zu Nassau ÎÎ Transparenz über sämtliche Vermögenswerte des Kunden 1840 gegründeten Landes-Credit-Casse für das Herzogthum Nassau. ÎÎ Fundierte Dokumentation der Beratung Hauptaufgabe der Kasse war die Finanzierung der Zehntablösung, ÎÎ Klar visualisierte Auswertung für den Kunden die ein Edikt aus demselben Jahr vorsah. Die Ablösesummen konnten » Unsere Kunden sind erfolgreicher. Case Study Nassauischen Sparkasse (Naspa) „Entscheidende Kriterien waren, dass die Software sehr praxisbezogen und einfach zu bedienen sein sollte“ Christian Daubach, Vertriebsmanagement Privatkunden Bauern als Kredit aufnehmen. Bis 1897 dauerte die endgültige Abschaf- als weiterer Baustein der update Finanzplan Generationenmanagement fung der traditionellen Abgabe von zehn Prozent, im Lauf der Zeit gab hinzu, ein Bereich, dem aus Sicht der Sparkasse eine wachsende Bedeu- die Kasse anstatt der Münzen auch erstmals Papiergeld aus. Heute ist tung zukommt. Statistiken zufolge werden in den nächsten Jahren rund die Naspa mit einer Bilanzsumme von 12 Milliarden Euro die siebtgrößte 2,2 Billionen Euro vererbt. Über 90 Prozent der Bundesbürger haben deutsche Sparkasse. Rund 2.200 Mitarbeiter sind in 148 Finanz-Centern jedoch kein oder nur ein mangelhaftes Testament – auch ein Grund und in 20 Private-Banking-Centern beschäftigt. Die Sparkasse ist in einem dafür, dass es in etwa 53 Prozent aller Erbschaftsfälle zum Streit kommt. relativ heterogenen Umfeld tätig, neben den Großstädten Frankfurt und Wiesbaden ist sie auch in ländlichen Gegenden wie dem Taunus und Zu einer umfassenden Beratung im Generationenmanagement gehören dem Westerwald aktiv. Im starken Wettbewerb, im Kampf um Kondi- nicht nur das Durchspielen von Übertragungsszenarien und die Opti- tionen und Preise, bezieht die Naspa eine klare Position und setzt auf mierung der Erbschaftssteuern. Es müssen auch rechtliche Aspekte Mehrwert für den Kunden durch herausragende Beratungsqualität. Der geklärt, eine Bewertung des Vermögens vorgenommen und Pflichtteile Ansatz besteht darin, einen einheitlich hohen Beratungsstandard ohne berechnet werden. Durch eine sinnvolle Erbschafts- und Nachfolge- Abstriche auf breiter Fläche anzubieten. planung lässt sich zudem die Vermögens- oder auch Steuersituation optimieren. Der Bereich Private Banking, dem das Thema Generationen- management in den 20 Private-Banking-Centern zugeordnet ist, wird von der Naspa intensiv als eigene Marke lanciert, das spiegelt sich auch in einer Vielzahl von Informationsveranstaltungen für Kunden. Ein Werkzeug, das in die IT-Landschaft passt Bei der Auswahl des passenden Software-Tools fokussierte sich die Naspa rasch auf den update Finanzplan Generationenmanagement. „Entscheidende Kriterien waren, dass die Software sehr praxisbe- zogen und einfach zu bedienen sein sollte“, erklärt Christian Daubach vom Vertriebsmanagement Privatkunden, der die Schulungskonzepte in der Naspa implementiert und die Schulungen der Berater begleitet hat. „Wir wollten zudem eine Software nicht erst aufwendig an unsere Kundenhalle in der Rheinstraße Anforderungen und das bestehende Umfeld anpassen müssen. Der update Finanzplan hat schon im Standard unseren Anforderungs- „Maßgeschneidert auf ihre persönliche und finanzielle Situation katalog erfüllt, kleine Änderungen wurden dann im Rahmen der erhalten unsere Kunden eine fundierte, überdurchschnittliche Release-Wechsel von OSPlus eingebaut“, erläutert Daubach. Beratung auf Feldern wie Vermögensstrukturierung und Generatio- nenmanagement – die andere Institute nur im gehobenen Kunden- „Wir sind bewusst Baustein für Baustein vorgegangen, um die Berater segment anbieten“, erklärt Frank Kalter, Generalbevollmächtigter und in ihrer täglichen Praxis nicht zu überfordern. Für die Software von Leiter Vertriebsmanagement Privatkunden. update sprachen sowohl die Vertrautheit der Mitarbeiter mit den Produkten als auch die Integration von Prozessen und Administration Generationenmanagement als Kernthema mit der Vermögensstrukturierung sowie die ähnlichen Workflows. Bereits seit 2007 setzen die Banker den update Finanzplan Vermögens- Die Asset-Klassen und Strukturen aus der Vermögensberatung sind strukturierung ein. Auch dem Thema Stiftungsmanagement widmete einfach zu übernehmen, und auch die Verzahnung mit dem Gesamt- sich die Sparkasse in einer Kooperation mit der Deutschen Stiftungs- banksystem OSPlus ist gegeben“, so Daubach. agentur. Das durchschnittliche Stiftungskapital in Deutschland beträgt 250.000 Euro, knapp 70 Prozent aller Stiftungen werden von Privatper- sonen unterschiedlichster Berufsgruppen gegründet. In 2010 kam dann Case Study | Nassauische Sparkasse (Naspa) „Das Thema Nachlassregelung ist in den Köpfen der Kunden prä- sent – wir haben dazu durchweg positives Feedback bekommen“ Frank Kalter, Generalbevollmächtigter und Leiter Vertriebsmanagement Praxiswissen beflügelt Einführung Finanzplanungsgespräch entsprechend eines Beratungsbogens Ende 2009 startete das Projekt Generationenmanagement, koordiniert erhoben, der dann im System erfasst wird. vom Zielgruppenmanagement und einem Verantwortlichen bei update. Von Frühjahr bis Sommer 2010 lief über drei Monate zunächst eine Pilot- Um einen 360-Grad-Blick auf die Situation zu ermöglichen, werden hier anwendung, die von 40 Usern genutzt wurde. Sie erhielten eine jeweils auch Produkte anderer Anbieter erfasst, die der Kunde in seinem Port- eintägige Anwender- und Vertriebsschulung. „Die Anwender haben folio hat.