“Früher an Später denken”, so unser Slogan in der Vermögensberatung, vor allem wenn es um Vorsorge geht. Ein Slogan, der leider in der Politik und in den sozialen Sicherungssystemen allenfalls eine untergeordnete Bedeutung hat, obwohl das Gegenteil von Nöten wäre, um beispielsweise in der gesetzlichen Rentenversicherung der ständig steigenden Lebenserwartung Herr...

Jeder kennt das: Hab ich schon mal erlebt – “déjà vu”, so die Bezeichnung dieses Phänomens. Beobachtet man den aktuellen “Hype” in der Finanzbranche rund um Smartphones, Tablets und Apps, stellt sich auch das Gefühl ein: Das gab´s doch schon mal. Und zwar vor rund 25 Jahren, als der Computer Einzug in die Finanzberatung hielt. Am Ende stellte sich heraus, dass...

"Bein dritten Mal ist es schon Tradition. Sie müssen damit rechnen, dass ich wiederkomme. Tolle Veranstaltung mit der Chance auf interessante Kontakte."

Die über die europäische Gesetzgebung erzwungenen Unisex-Tarife für die Versicherungsbranche werden ab dem Jahr 2013 durchaus in einigen Sparten wie z.B. Kfz zu erheblichen Verwerfungen in der Prämienermittlung führen. Wenig im Fokus ist dabei bislang – so die aktuelle Ausgabe 9/2012 der Zeitschrift für Versicherungswesen vom 1. Mai 2012 – die private...

Immer wieder ist es spannend, die Entwicklung der Lebenserwartung zu beobachten. Nunmehr gibt es neue Daten des Statistischen Bundesamtes, das auf der Basis der Sterbetafeln 2010 die aktuelle Lebenserwartung berechnet hat. Und der Trend des Älterwerdens setzt sich fort: Heute neugeborene Frauen werden durchschnittlich 82,59 Jahre alt, Männer 77,51. Vor 50 Jahren...

Bei der Aufnahme eines Kredites ist, wie bei langfristigen Anlage- und Vorsorgeentscheidungen, kompetente Beratung unerlässlich. Dabei spielen nicht nur die Konditionen der Bank, also Effektivzins, Laufzeit und Rückzahlungsmodalitäten eine große Rolle. Genauso wichtig ist es, gemeinsam mit dem Kunden dessen finanzielle Belastbarkeit sorgfältig einzuschätzen. Wird diese...

Zähne können teuer werden, und mit der anstehenden Neuordnung der Gebührenordnung für Zahnärzte wird´s noch schlimmer. Denn danach müssen sich die Patienten insbesondere bei hochwertigem Zahnersatz auf nochmals deutlich steigende Kosten einstellen. Deshalb der Rat der Stiftung Warentest: “Da kann sich eine Versicherung lohnen.” Wie gut, dass unser Partner...

Wie hoch ist sie eigentlich, die Versorgungslücke im Alter? Darüber berichten ausführlich die Aachener Nachrichten vom 19. Mai 2012 unter der Überschrift “Wie viel Leben im Ruhestand ist möglich?” Ausgangspunkt ist sicherlich die gesetzliche Rente. Diese wird im Durchschnitt langfristig bei rund 40 Prozent des Nettoeinkommens liegen. Da im Alter ein Teil der Ausgaben...

Was sind rückblickend Ihre Eindrücke von der diesjährigen Veranstaltung? Es war ein gelungenes Event mit fachlich hoch qualifizierten Beiträgen. Ich denke, die Veranstaltung hat ihre Position als wichtigster Nachhaltigkeitskongress der deutschen Finanzbranche erneut bestätigt. Unser Format ist richtig. Und das Thema liegt absolut im Trend der Zeit. Das wurde uns von den...

Riestern lohnt nicht? Immer wieder findet sich diese – meist eher ideologisch motivierte – These, hinterlegt mit unsinnigen Rechenexempel, Außeracht-Lassung der Zulageneffekte und ohne Berücksichtigung der Vorteile aus dem Risikoschutz (Langlebigkeitsrisiko). Wie sinnvoll Riestern tatsächlich ist und welche Renditen dabei möglich sind, das belegt eindrucksvoll eine...