4 Stufen zum dauerhaften Anlageerfolg

4 Stufen zum dauerhaften Anlageerfolg Vortrag von BG Umbrella Fund Bernd Greisinger (Chefanalyst des BG Umbrella Fund) Markus Hill (Fondsexperte) Im Rahmen des Seminars: Das große GEWINN-Strategieseminar Donnerstag, 20. Oktober 2005 MessezentrumWien 4 Stufen zum dauerhaften Anlageerfolg 1.Stufe: „Todsünden“ die Sie bei der BG Umbrella Fund Fondsauswahl unbedingt vermeiden sollten Schenken Sie Hitlisten Beachtung? Jahr Fondsname Anlageschwerpunkte Zuwachs Folgejahre 2004 ESPA Stock Vienna Österreich 63% ? -31% 2003 CAF Thailand C Thailand 202% (bis 11.11) 20% 2002 AIG Equity Fund Gold Edelmetalle 109% BG Umbrella Fund -9% 74% 2001 PEH Q-Goldmines Edelmetalle 47% 31% Invesco Focus GT -28% 2000 Ökologie 96% Umwelttechnologie -46% -60% 1999 Invesco GT Nippon Enterprises Japan 519% -17% Quelle: Market Maker 112% 1998 Berenberg Hellas Olympia Griechenland 149% -41% 13% 1997 Oppenheim Food Global Nahrungsmittel 36% -2,7% 28% 1996 Vontobel Eastern Europe Equity Osteuropa 103% -47% BG Umbrella Fund Was sagt die Presse? 1 Quelle: EURO am Sonntag 13.10.2002 BG Umbrella Fund 2 Was sagt die Presse? Quelle: EURO am Sonntag 13.10.2002 Werden Sie nicht zum Herdentier!!! Anleger steigen meist Lange Durststrecke bis allein wieder erst gegen Ende einer die Verluste ausgeglichen sind! Aufwärtsphase ein, wenn sie von der richtigen Entwicklung Hoffen und beten: einer Kapitalanlage Wann geht´s endlich überzeugt sind! wieder Aufwärts? BG Umbrella Fund Endlich geht´s wieder aufwärts! Hören Sie nicht auf Experten! Prognose für den DAX zum Jahresende 2002: Umfrage unter 300 Anlageberatern und Fondsmanagern Quelle: World Money / Finanzwelt / Merrill Lynch Durchschnittsschätzung: 5.835 Punkte BG Umbrella Fund Tatsächlicher Wert: 2.840 Punkte Die Experten lagen um fast 3000 Punkte daneben!!! Risikostreuung ist nicht alles! 50% Rentenfonds BG Umbrella Fund 50% Aktienfonds Konsequenz starrer Depots 50% Aktienanteil 50% Rentenanteil Hausse Baisse BG Umbrella Fund Wenig Trotzdem Gewinne! Verluste! Korrelation mit den Märkten Templeton Growth Fund Inc. Ø 11,6 % p.a. -36% (Stand 31.12.2004) BG Umbrella Fund Quelle: FVBS / Templeton Lassen Sie Ihre Anlagen niemals unbeobachtet!!! Einmalanlage (in EUR) 120 % UniAsia 110 % 100 % Wertentwicklung in Prozent 90 % BG Umbrella Fund 80 % UniAsia WKN 971 267 Quelle: FVBS 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 1989 1990 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 Auswertung vom 01.12.1989 bis zum 31.12.2004 Lassen Sie Ihre Anlagen niemals unbeobachtet... ...und vermeiden Sie Verluste!!! 100.000 € 100.000 € BG Umbrella Fund 100 % -50 % 300 % -75 % -50 % -75 % 50.000 € 25.000 € Investitionszeiträume Zur falschen Zeit im falschen BG Umbrella Fund Markt? BG Umbrella Fund Nemax von 2000 bis 2003 Quelle: Market Maker BG Umbrella Fund Aktien / Renten Quelle: Market Maker BG Umbrella Fund Länder-/ Regionen – Allokation Quelle: Market Maker BG Umbrella Fund Branchen - Allokation Quelle: Market Maker BG Umbrella Fund Style-Allokation Quelle: Market Maker BG Umbrella Fund Währungs-Allokation Quelle: Market Maker BG Umbrella Fund Währungsrisiko (Beispiel USD) -37% Quelle: Market Maker Weitere „Todsünden“: Enge Märkte / Nebenmärkte Bonitätsrisiken Auszeichnungen für die Vergangenheit BG Umbrella Fund Kontinuität der Ergebnisse / Erfolge Missachtung des Chance-Risiko-Verhältnisses 4 Stufen zum dauerhaften Anlageerfolg 2.Stufe: Welchen Fondskonstruktionen Sie BG Umbrella Fund vertrauen / misstrauen sollten! Fondskategorien Fonds die einen relativen Mehrertrag versprechen benchmarkorientiert Aktiv verwaltete Fonds BG Umbrella Fund 1. hoher Tracking Error 2. niedriger Tracking Error (Pseudos) Passiv verwaltete Fonds – vom Markt abhängig Fonds die einen relativen Mehrertrag versprechen Templeton Growth Fund Inc. Ø 11,6 % p.a. (Stand 31.12.