Die Versorgungslücke: Private Equity zur Sicherung der privaten Altersvorsorge

Jan Harbrecht Geschäftsführer der TAXMOBIL Fonds 01 GmbH & Co. KG Sehr geehrte Damen und Herren, können Sie sich vorstellen, warum es ausgerechnet in den USA so viele Rentnermillionäre gibt? Genau, das Fehlen sozialer Systeme und gesetzlich geregelter Altersvorsorge zwingt dort die Men- schen Altersvorsorge und Vermögensaufbau selbst in die Hand zu nehmen. Wer dies tut, wird schnell feststellen, daß er für ein finanzielles Polster im Alter und etwas Luxus bei einer konventionellen Anlageform mehr Geld anlegen müsste, als er zur Verfügung hat oder einsetzen möchte. Die Lösung wäre eine Anlageform, die bei realistischen Einsätzen sehr hohe Renditen abwirft. Dazu müßte man allerdings dort investieren, wo die Wertschöpfung am größten ist, nämlich direkt in die Unternehmen, die Quelle der Wertschöpfung. Und genau das machen Banken, Venture Capital Gesellschaften und Anlageinitiatoren bei denen die meisten konventionellen – weil sicher scheinenden – Anlagegelder landen. Allerdings schöpfen dabei die Initiatoren die hohen Gewinne ab und der Anleger bezahlt die vermeintliche Sicherheit mit niedrigen Renditen. Und die sind selten hoch genung um die angestrebten Ziele zu realisieren. Der Amerikaner ist aufgrund der fehlenden sozialen Systeme gezwungen anders vorzugehen. Er legt schon frühzeitig Teile seiner zur Verfügung stehenden Gelder in Aktien junger oder gerade erst vor dem Markteintritt stehender Firmen an. Sehr häufig werden aus einigen dieser Firmen echte Boom-Unternehmen und die Investition wächst dadurch zu einem stattlichen Vermögen an. In diesem Fall hat der Anleger direkt an der Wertschöpfung profitiert, hohe Renditen erzielt und sich renditereduziende Umwege erspart. Der Anleger hat dem Unternehmen direkt Kapital gegeben, das unternehmerische Risiko mitgetragen und entsprechende Gewinne realisiert. Das ist Private Equity- Invest in Reinform. Welche Erwartung haben Sie an eine Geldanlage? Sicherlich reicht diese von Sicherheit, Werterhalt und Wertwachstum bis hin zum Wunsch mal so richtig dabei zu sein, wenn ein Unternehmen einen Markt erobert. Hat sich Ihnen so eine Chance schon einmal geboten und konnten Sie diese recht- zeitig erkennen und nutzen? Was Sie dazu brauchen ist ein Unternehmen das ein Boom-Unterneh- men werden kann, das geeignete Anlageprodukt, etwas Geduld und die Entschlossenheit zu han- deln. Eben die Chance, die sich leider viel zu selten und oft zu spät erkennen lässt. Der TAXMOBIL Fonds 01bietet Ihnen jetzt diese seltene Chance, denn er ist das Finanzprodukt eines Unternehmens, das den Vergleich zu bestehenden Boom-Unternehmen in Ihrer frühen Startphase nicht zu scheuen braucht. Dies ist Ihre Chance zu einem rechtzeitigen Einstieg in ein Unternehmen, das einen neuen Markt öffnet und sich dauerhaft in diesem als künftiger Marktführer behaupten will. Mit dieser Broschüre möchten wir Ihnen die wesentlichen Informationen für eine Entscheidung vermitteln. Wir würden uns sehr freuen, Sie in Kürze als Partner in unserem Investorenkreis begrüßen zu dürfen. Mit freundlichen Grüßen Jan Harbrecht Die Versorgungs- lücke Die gesetzliche Rente ist nicht mehr sicher. Immer weniger junge Menschen sollen für die Altersversorgung einer wachsenden Anzahl immer älter wer- dender Menschen aufkommen. Der in den 50er Jahren eingeführte Genera- tionenvertrag wird den heutigen Entwicklungen nicht mehr gerecht. Laut verschiedenen Studien werden die werden. Auf die relevanten Faktoren für die zukünftigen Rentner erheblich weniger Kapitalbildung kann nur begrenzt Einfluss Ohne gesetzliche Rente und zudem voraussichtlich genommen werden, sie stehen in der Regel erst bei einem Renteneintrittsalter von 67 bereits fest: Umwege: Jahren den Höchstsatz erhalten. Der Lebens- 1. Die Höhe des Sparbetrages/der Einlage standard im Ruhestand kann somit nur durch 2. Die Zeitdauer bzw. Laufzeit der Anlage Ein Vermögensaufbau, private Eigeninitiative gewahrt und gesichert 3. Die Höhe der Rendite der diesen Anforde- rungen gerecht wird, ist realistisch nur durch eine entsprechend hohe Rendite möglich. Überdurchschnittliche Renditen können, ohne Umwege und Rei- bungsverluste, durch eine Anlage im Bereich Privat Equity erreicht Alterspyramide Deutschland mit Prognose bis 2050 werden und stellen eine optimale Ergänzung des Vereinfachte 1. Welchen Betrag müsste Herr Muster anle- privaten Vermögensauf- gen, um bei einer „normalen“ Verzinsung Beispielrechnung von 4 % dieses Kapital (340.000 Euro) zu baus dar. generieren? Eine Anlage in die Asset- Herr Muster ist heute 40 Jahre alt und hat als klasse Private Equity Antwort: 116.000 Euro. technischer Angestellter 2.500 Euro netto zur bietet eine unmittel- Verfügung. Laut Rentenberechnung erhält 2. Wie lange müsste die Anlage (10.000 Euro) bare und unbegrenzte Herr Muster mit 67 Jahren beim Eintritt in die laufen, um bei Normalverzinsung von 4 % Beteiligung am Wert- Rente 1.500 Euro (Inflationsrate unberück- dieses Kapital zu generieren? schöpfungsprozess des sichtigt). Der ermittelte Kapitalbedarf zum Antwort: 90 Jahre. Unternehmens – also Schließen dieser Versorgungslücke beträgt dort, wo Gewinne und 3. Wie hoch müsste die Rendite sein, um bei 340.000 Euro. Dieses Kapital soll an seinem 67. Überschüsse erwirt- einem Anlagebetrag von 10.000 Euro und Geburtstag zur freien Verfügung stehen. Die schaftet werden: einer Laufzeit von 27 Jahren das benötigte maximale Laufzeit der Kapitalanlage beträgt direkt an der Quelle. Kapital zu generieren? somit 27 Jahre. Herr Muster hat ein Startkapi- tal von 10.000 Euro zur Verfügung. Antwort: mindestens 14 % 3 Die aktuelle Situation War in den vergangenen Jahrzehnten das Bild der Finanzwelt von Banken, Versicherungen und klassischen Anlagemodellen geprägt, so ist heute nahezu der gesamte Finanzmarkt für jedermann offen. Wohlstand Viele streben danach, die wenigsten tun • Der Markt der neuen Anlageformen wie das Richtige dafür. Dachfonds, Hedgefonds usw. wird auf- bis grund der Vielzahl der Angebote zuneh- • Die vermeintliche Sicherheit großer Namen Reichtum mend unübersichtlich. Wirklich lukrative hat sich für Tausende von Anlegern als Anlagen sind überwiegend institutionellen kapitalvernichtend statt kapitalbildend Anlageprofis und vermögenden Privatper- erwiesen. sonen vorbehalten. Diese sammeln Kapital • Aktien und Aktienfonds unterliegen Kurs- von klassischen Anlegern und investieren schwankungen, überdurchschnittliche dies in aussichtsreichen Firmen. Erfüllen die Gewinne sind nur mit Expertenwissen Firmen die Erwartungen, werden meist nur möglich.