Zwei Drittel aller Anleger haben keinen genauen Überblick über die Entwicklung ihrer Fonds!
Fondsanleger sind oft nur unzureichend über die Wertentwicklung ihrer Fonds informiert:
Zwei Drittel können überhaupt nicht oder nur in etwa sagen, wie ihre Fonds gerade dastehen.
Zu diesem Ergebnis kommt eine repräsentative Umfrage des Meinungsforschungsinstituts Forsa
im Auftrag von Metzler Asset Management.
Die Forsa-Studie zeigt, dass 69 % der Befragten ihr Fondsdepot von einer Bank oder Sparkasse verwalten lassen. Investmentgesellschaften, Direktbanken und Fondsplattformen
stehen bei der Fondsverwaltung dagegen bislang kaum im Fokus. 43 % der Befragten nutzen
laut Studie ausschließlich das Fondsangebot ihrer Hausbank oder Sparkasse. Nur gut ein
Drittel aller Fondsanleger kauft auch Fonds anderer Anbieter. „Hier liegt häufig das
Problem, denn eine wirklich unabhängige Beratung, frei von jeglichen Konzerninteressen,
findet oft nicht statt”, so Hartmut Petersmann, Mitglied des Partnerkreises der
B. Metzler seel. Sohn & Co. Holding AG.
Fondsanleger fühlen sich zu wenig betreut
Entsprechende Defizite bei der Fondsberatung und -betreuung sehen auch die im Rahmen
der Studie befragten Fondsanleger. Nur knapp jeder Fünfte gibt an, regelmäßig von
seinem Bankberater kontaktiert zu werden. Jeder vierte Befragte findet, dass sich sein
Berater zu wenig um seine Fondsanlage kümmert und zu selten auf sinnvolle Depotanpassungen
oder -umschichtungen hinweist.
„Die Umfrageergebnisse belegen, dass der Wissensstand über das eigene Fondsdepot vieler
Anleger zu wünschen übrig lässt und dass es im Fondsgeschäft häufig an guter Beratung
und Betreuung mangelt. Die unabhängige Beratung, gekoppelt mit einer leistungsstarken
Abwicklungs- und Serviceplattform, ist somit gefragt“, kommentiert Petersmann die
Studienergebnisse.
Kaum Überblick über die Produkte am Markt
Die Forsa-Studie offenbart auch, dass sich nur etwa jeder dritte Fondsanleger in
Deutschland gut über die Produkte am Markt informiert fühlt. Ungefähr jeder zweite gibt an,
in etwa Bescheid zu wissen, und jedem sechsten Fondsanleger fehlt jeglicher Überblick.
Viele Anleger scheinen sich nicht darüber im Klaren zu sein, welche Möglichkeiten sie
auf dem deutschen Investmentmarkt haben. „Das kann bares Geld kosten“, so Petersmann,
„Erst recht, wenn künftig die richtige Produktwahl vor dem Hintergrund der Abgeltungsteuer
noch wichtiger wird.“
Informationsdefizite bei den Verwaltungskosten
Die Meinungsumfrage bringt zudem Informationsdefizite der Anleger hinsichtlich der
Verwaltungskosten ihrer Fondsdepots zu Tage: Insgesamt 29 % der Befragten geben an,
dass ihnen ein genauer Überblick hierzu fehlt. Ein Drittel der Anleger kann nur in
etwa sagen, wie viel sie für die Verwaltung des Depots zahlen.
Fazit
„Insgesamt wird deutlich, dass viele Anleger mit dem Fondsservice Ihrer Bank unzufrieden
sind. Sie kennen häufig weder die Kosten noch die genaue Ausrichtung ihres Depots.
Im Vorteil sind hier die Kunden unabhängiger Berater, die ihre Depots über Discountbroker
oder „Full-Service-Fondsplattformen“ abwickeln. Diese Vermögensberater sind damit
unabhängig von Bankinteressen und ihnen steht eine große Auswahl von Investmentprodukten
zur Verfügung. Idealerweise sollte Ihr Vermögensverwalter zudem nicht durch Provisionen
vergütet werden, welche er über die Fondsplattform generiert, sondern über ein Honorar,
das er direkt von Ihnen bekommt. Alle Investmentprodukte sollten Sie daher zu
Nettokonditionen kaufen können!
Alle Fonds ‑ auch von verschiedenen Anbietern ‑ lassen sich somit in einem Depot
zusammenfassen. Sie als Anleger behalten so jederzeit den Überblick. Durch übersichtliche,
detaillierte und einfach nachvollziehbare Aufstellungen sind die Kosten Ihres Depots
jederzeit transparent. Ein unabhängiger Finanzberater kann umfassend über fast alle
Investmentfonds informieren ‑ und darüber, wie Ihr Depot gerade aufgestellt ist und sich
entwickelt.
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