Professionelles Vermögensmanagement mit dem 1822-FinanzPlan

Professionelles Vermögensmanagement mit dem 1822-FinanzPlan Spätestens mit dem Start in das Berufsleben wird der Einzelne mit finanzielle Entscheidungen konfrontiert, die mittel- oder sogar langfristige Auswirkungen auf die Entwicklung des persönlichen Vermögens haben. Die verschiedenen Entscheidungen, die im Laufe der Zeit zu treffen sind, werden dabei oft unabhängig voneinander betrachtet, obwohl zwischen ihnen enge Interdependenzen bestehen, die sich direkt auf das persönliche Vermögen auswirken. Für alle Privatkunden, die einen detaillierten Überblick über ihre derzeitigen Vermögensanlagen gewinnen wollen, ist der 1822-FinanzPlan der Frankfurter Sparkasse gedacht. Dabei handelt es sich um einen systematischen Prozess, in dem die gesamten finanziellen Verhältnisse eines Privatkunden entlang einer definierten Zeitachse analysiert und nach seinen Prioritäten strukturiert, optimiert und strategisch geplant werden. Der 1822-FinanzPlan verfolgt einen ganzheitlichen Ansatz, d.h. es werden zuerst alle Daten aufgenommen, die einen Kunden finanziell "ausmachen". Dies geht von der Hundehalterhaftpflichtversicherung über Beteiligungen an vermieteten Immobilien bis hin zu Fragen der betrieblichen Altersvorsorge. Im zweiten Schritt werden dem Kunden beim 1822-FinanzPlan nutzenstiftende Lösungswege aufgezeigt. Hierbei werden die Themen Altersversorgung, Vermögensaufbau und -optimierung, Finanzierungen, Kapitalanlagen und Immobilien angesprochen. Im Vordergrund steht immer ein problemorientierter, individueller Beratungsansatz. Der Vermögensberater informiert sich über die persönlichen Präferenzen des Kunden zu Themen wie Sicherheit und Ertrag seiner Geldanlagen, Wachstumschancen und Liquidität. Die Wechselwirkungen jeder Entscheidung werden untersucht und es wird empfohlen, welche Maßnahmen heute und in Zukunft getroffen werden sollen. Mit Abschluss der Finanzplanung steht dem Kunden u.a. eine Checkliste über den gesamten Planungshorizont zur Verfügung, die die verschiedensten Anlässe zusammenfasst, wie z.B. den Auslauf einer Festzinsvereinbarung bei einer fremden Bank, den Ablauftermin der Kapitallebensversicherung usw. Es ist sinnvoll, für den Kunden ebenso sehr wie für den Kundenbetreuer, den Finanzplan nach Eintritt von wesentlichen Veränderungen aktualisieren zu lassen. Für wen ist der 1822-FinanzPlan interessant? Die ganzheitliche Analyse und Bewertung privater Vermögen birgt vielfältige Informationen. Der Kunde und sein Vermögensberater erhalten im Rahmen der Finanzplanung einen umfassenden Überblick über die zukünftige Entwicklung des Vermögens und der Liquidität. Auf Basis dieser Informationen kann die Sparkasse dem Kunden Vorschläge für maßgeschneiderte Lösungen in allen Finanzfragen unterbreiten. Durch die so erzielte systematische Vermögensverwaltung können mittel- und langfristig die besten Erfolge erzielt werden. Deshalb sollte am Anfang jeder Kundenbeziehung eine Analyse mit dem 1822-FinanzPlan stehen. Autor: Gerald R. Wimmer, CFP FRANKFURTER SPARKASSE Leitung des Betreuungscenters TOP-Individualkunden Neue Mainzer Str. 47-53 60311 Frankfurt/Main Tel. (069) 2641-4728 Fax (069) 2641-4404 mailto:gerald.wimmer@fraspa1822.de http://www.fraspa1822.de