E-Statement von Dr. Mechthild Upgang zum Buch "Gewinn mit Sinn"

E-Statement c E-Statement von Dr. Mechthild Upgang Titel des Gewinn mit Sinn Tipps und Statements: Ratschläge, wie Sie Ihr Geld sicher und mit gutem Gewi ssen anl egen Name: Dr. Mechthild Upgang Funktion/Bereich: Vorstand Organisation: Bundesver band unabhä ngiger Finanzdienstleisterinnen (BUF) e.V. Kompetenz-Bereich: Finanzplanung, Finanzberatung URL www.finanzexpertinnen.de Liebe Leserinnen und liebe Leser, gerade in Zeiten der Finanzkrise gewinnt der verantwortungsvolle Umgang mit Geld wieder wesentlich an Bedeutung. Insbesonder e private Anlegerinnen und Anleger fragen sich, wem Sie in dieser Situation noch trauen können und wie sie ihr Geld nicht nur zukunftssicher, sondern auch mit gutem Gewissen investieren können. Antworten auf diese und weitere wichtige Fragen gibt Frau Dr. Mechthild Upgang, Vorstand der Dr. Upgang AG und erfahrene Finanzberaterin von privaten Anlegern und Anlegerinnen, im folgenden E-Statement sowie ausführlich in ihrem neuen Buch Gewinn mit Sinn - Wie Sie Ihr Geld sicher anlegen mit gutem Gewissen , aktuell erschienen im oekom verlag. Viel Spaß beim Lesen wünscht Ihnen Ihr NetSkill-Team www.competence-site.de Seite 1 E-Statement Sehr geehrte Frau Dr. Upgang, Frage 1: Analyse der aktuellen Finanzkrise, Erg ebnisse und Auswirkungen Am 7. September diesen Jahres ist Ihr neues Buch Gewinn mit Sinn - Wie Sie Ihr Geld sicher anlegen mit gutem Ge wissen erschienen. Sie beleuchten darin u.a. die aktuelle Situation auf den Fi nanzmärkten vor dem Hintergrund früherer Krisen. Zu welchen Ergebnissen gelangen Sie im Rahmen Ihrer Analyse? Welche Bedeutung haben diese für private Anleger? Antwort: Unter nachhaltige Geldanlagen wird verstanden, dass Kapi tal in Unternehmen fließt, die sozial, ökologisch und ökonomi sch verantwortungsvoll wirtschaften. Di ese Gesellschaften sorgen für gute und si chere Arbeitsbedingungen und faire Entlohnungen nicht nur für die Mitarbeiter/innen sondern auch für die Zulieferer. Des weiteren versuchen diese Unternehmen natürliche Ressour cen zu schonen und ver meiden Umweltverschmutzung. Darüber hinaus wirtschaften sie ethisch verantwortungsvoll und wirtschaftlich solide um langfristig am Markt bestehen zu können. Doch nicht nur über ein Engagement, bei spielsweise in Form von Aktien, können Anleger/innen nachhaltige Kriterien umsetzen sonder n auch über den Kauf von Staatsanleihen, indem sie nur Staaten berücksichtigen, die Menschenr echte achten, Korr uption verhindern, Umweltschutz betreiben und für Wohlstand und Chancengl eichheit sorgen. Anleger/innen können dur ch eine bewusste Entschei dung für solche Unternehmen oder Staaten Kapi talströme umleiten und damit ihren Beitrag dazu leisten, dass die Menschen in einer sauberen Umwelt leben können, dass die biologische Vielfalt erhalten bleibt, dass Armut bekä mpft und ei n Schritt in Richtung sozialer Gerechtigkeit gegangen wi rd. www.competence-site.de Seite 2 E-Statement Anleger/innen müssen dabei nicht auf Rendite verzichten, sonder n sie können im Gegenteil häufig sogar bessere und si chere Renditen erwarten. Die Entscheidung f ür nachhaltiges Investment verl angt aber von vielen ein Umdenken in Hinblick auf ihr bisheriges Geldanlageverhalten, denn sie müssen sich besser informieren. Es reicht nicht mehr aus, nur nach der Rendite zu fragen, sonder n es wird erforderlich nachzufragen, wohin das Geld fließt und wie die Rendite erzielt wird. Nachhaltig orientierte Anleger/innen machen das Wissenwollen zur Grundlage ihrer Anlageentschei dung und fragen gezielt nach, was mit ihrem Geld geschieht. Damit haben sie nicht nur die Chance, finanzielle Desaster wie in der aktuell en Wirtschaftskrise zu vermeiden sondern erzielen überdies einen ökologischen und sozialen Mehrwert und damit sogar eine doppelte Rendite. Frage 2: Chancen und Risiken nach haltiger Kapitalanlagen Der Titel Ihres Buches deutet berei ts darauf hin, dass ei ne von vielen Anlegern gewünschte Kombi nation in der Gel danlage möglich ist: Sicherheit meiner Geldanlage und gutes Gewi ssen . Das gute Gewi ssen lässt si ch hierbei vor allem durch die Investition in nachhaltige Kapitalanlagen realisieren. Welche Chancen und Ri siken bringen nachhal tige Finanzprodukte aus privater Anlegersicht mit sich? Welche Chance hat di e dritte, für viele ebenso wichtige Dimension die Rendite - hierbei? Wie schneiden nachhaltige Geldanlagen im Vergleich zu anderen Investments diesbezügli ch ab? Antwort: Nachhaltige Kapitalanlagen bieten eine echte Anlagealternative, da ihnen ein ganzheitlicher Ansatz mit den bekannten Anl agezielen Sicherheit, Verfügbarkeit und Rentabili tät in Verbindung mit sozialen und ökol ogischen Aspekten zugrunde liegt. www.competence-site.de Seite 3 E-Statement Kurzfristiges Renditestr eben kann somi t durch langfristiges Denken und Handeln abgelöst und Anlagegelder besser und nachhal tiger gesichert werden. Ein Blick auf den umfangr eichsten nachhal tigen Aktienindex, dem Do w Jones Sustainability Index (DJSI World), zeigt, dass dieser sowohl in den Krisenmonaten al s auch im Langfristvergleich deutlich besser abschneiden konnte, al s der große Bruder , der MSCI World Index. Seit 1999 entwi ckelte sich der DJSI World im Schnitt um drei Prozent pro Jahr besser als der MSCI World. Dennoch dar f dieses hervorragende Abschneiden ni cht darüber hinwegtäuschen, dass es einige Unternehmen in der Krise arg gebeutelt hat und Anleger /innen, die auf den Megatrend Klimawandel gesetzt hatten, sehr starke Kursverluste verkraften mussten. An dieser Stelle wird ein Dilemma des nachhal tigen Investments deutlich: es gib keine einheitliche Definition und unter dem Oberbegriff Sustainability Investments findet sich ein breites Spektrum an Anlageformen, mit sehr unterschiedlicher Krisenfestigkeit. In der Gruppe nachhal tiger Investmentfonds bei spielsweise finden sich Fonds mit strengen öko-sozialen Kriterien, die manche Indust rien ganz ausschli eßen bis hin zu sogenannt en Themenfonds, di e auf Umwelttechnologie, Infrastruktur oder Erneuerbare Energien setzen. Dazwi schen finden sich eine Menge Varianten, von Best-In-Class-Ansätzen mit einem sehr großen Anlageuniversum bis hin zu Fonds mit strengen ethischen Auswahl kriterien. Technologiewerte sind in einem positiven Börsenumfel d große Renditebringer, stürzen aber bei Börsenkrisen umso mehr ab. Da schützt a uch keine ökologische Ausri chtung. Vielen Dank f ür das Statement! www.competence-site.de Seite 4