Finanz- und Liquiditätsplanung

Nur durch eine systematische Finanzplanung können Liquiditätsengpässe und Insolvenzgefahren rechtzeitg erkannt und vermieden werden. Nicht nur wegen der Finanzmarktkrise fordern Kreditgeber solide Planungsinstrumente, um die Unternehmensbonität exakt einschätzen zu können. In diesem Seminar werden Ihnen die wesentlichen Tools dargestellt, mit deren Hilfe Sie die Liquiditätsentwicklung Ihres Unternehmens erfolgreich einschätzen und Risiken schnell eingrenzen können.

Inhalte
Ziele, Aufgaben und Vorgehensweise bei der Finanzplanung
Dispositive vs. strukturelle Liquidität, finanzielles Gleichgewicht, statische/dynamische Liquiditätsbeurteilung, Cashflow-Ermittlung und Cashflow-Statement, Liquidität vs. Rentabilität.
Aufbau und Realisierung der Finanzplanungen im Tagesgeschäft
Ziele und Aufgaben der Finanzplanung.
Finanzplanungen bei einmaligem Kapitalbedarf: Ermittlungsschema, Anwendungsfelder, Möglichkeiten, Grenzen, Fallbeispiele.
Finanzplanungen bei wiederkehrendem Kapitalbedarf.
Kurz-, mittel- und langfristige Planung.
Operative und strategische Planung.
Integrierte/rollierende Finanzplanung.
Zahlungs- und bilanzorientierte Finanzplanung.
Ermittlungsschemata.
Finanzplanung im Unternehmen einführen
Organisatorische Voraussetzungen.
Datenquellen der Finanzplanung.
Stufen des Finanzplanungsprozesses: Ein- und Auszahlungen planen, Umsatzsteuerzahllast, Skonto etc. berücksichtigen, Kapitalbewegungen einbeziehen,
Feststellung von Unter-/Überdeckung, Festlegung von Ausgleichsmaßnahmen.
Planfeststellung, Ergebnis und Prämissenkontrolle.
Hinweise zur Anwendung von Planungssoftware.
Nutzen und Optimierungsansätze von Finanzplanungen
Interner Nutzen: Soll-Ist Abweichungen aufzeigen, Liquiditätsspielräume schaffen, Simulationsrechnungen nutzen, dispositive/strukturelle Liquiditätssicherung erhöhen, Liquiditätsreserven bestimmen, Forderungsmanagement optimieren.
Externer Nutzen: Kreditverhandlungen und Ratinggespräche auf Grundlage der Finanzplanung, alternative Kreditgeber/Kapitalkosten.


Ihr Nutzen
In diesem Seminar lernen Sie systematisch und praxisnah die Grundlagen und die Vorgehensweise der Finanz- und Liquiditätsplanung kennen, um sie in Ihrem Unternehmen zielorientiert zu etablieren bzw. zu nutzen.
- Sie erfahren, welche Beurteilungskriterien für Banken bei der Finanzplanung besonders wichtig sind.
- Sie erfahren, wie Sie steuernd auf die Liquidität in Ihrem Unternehmen hinwirken können.
- Sie erkennen Zusammenhänge und können damit besser einschätzen, wie sich geplante Maßnahmen auf die zukünftigen Ergebnisse und Bilanzen sowie die Finanz- und Liquiditätslage auswirken.
- Sie lernen, wie Sie durch die Finanzplanung wesentliche Hinweise für ein wertorientiertes Controlling erhalten.

Zielgruppe Leiter und qualifizierte Mitarbeiter aus dem Finanz-, Rechnungswesen, Controlling und der Internen Revision, aus Unternehmensberatungen, Firmenkundenbetreuer von Banken und Versicherungen, Geschäftsführer.
Dozenten: Franz J. Sartor