Ingo Scheulen und ökofinanz-21 e.V. - Zwei Kompetenzführer und Pioniere nachhaltiger Geldanlagen

Ingo Scheulen und ökofinanz-21 – Zwei Kompetenzführer und Pioniere nachhaltiger Geldanlagen Name: Ingo Scheulen Funktion/Bereich: Vorsitzender Organisation: Ökofinanz-21 e.V. Liebe Leserinnen und liebe Leser, das Thema Nachhaltigkeit gewinnt im Bereich der Geldanlage zunehmend an Be- deutung. Anfangs noch belächelt, entwickelt sich die nachhaltige Geldanlage vom Nischendasein in Richtung Mainstream, zumindest was das Marketing der Produkt- anbieter betrifft. Gerade in den letzten beiden Jahren konnte der Markt sein Volumen auch tatsächlich mehr als verdoppeln und steht damit prinzipiell für beeindruckendes Wachstum, al- lerdings auf noch bescheidener Basis. Trotz Fukushima und Co. ist der Anteil am Gesamtmarkt immer noch (zu) gering, d.h. bis zum Mainstream, unter dem Aspekt der Relevanz bei den Anlegern, liegt noch ein Weg vor der Branche. Um das Thema zu fördern, organisieren wir mit den wichtigsten Leuchttürmen im Markt die Initiative Nachhaltige Geldanlagen 2020. Im ersten Schritt lassen wir die führenden Akteure der Branche die Chancen und Herausforderungen und den Sta- tus-Quo reflektieren. Es freut uns sehr, dass wir in dieser Serie mit Ingo Scheulen, einen ausgewiesenen Nachhaltigkeitsexperten und Vorsitzenden des Ökofinanz-21 e.V. – dem Zusammen- schluss nachhaltiger Vermögensberater in Deutschland – interviewen dürfen. Viel Spaß beim Lesen wünscht Ihnen Ihr NetSkill-Team www.competence-site.de Seite 1 Sehr geehrter Herr Scheulen, Frage 1: Ökofinanz-21 u. Ingo Scheulen als Experten nachhaltiger Geldanlagen Das Thema Nachhaltigkeit gewinnt im Bereich der Geldanlage zunehmend an Be- deutung. Anfangs noch belächelt, entwickelt sich die nachhaltige Geldanlage dank Fukushima und Co. vom Nischendasein in Richtung Mainstream – zumindest, was das Marketing der Anbieter angeht. Ökofinanz-21 hat sich seit seiner Gründung im Jahr 2003 dem Thema verschrieben. Daher freut es uns, dass wir Sie im Rahmen unserer Initiative Nachhaltige Geldanlagen 2020 als einen der Branchen-Pioniere vorstellen dürfen. Wie haben Sie bzw. Ökofinanz-21 dieses Thema für sich entdeckt? Was zeichnet Ökofinanz-21 „nachhaltig“ in der Branche der Nachhaltigen Geldanlagen aus? Sind Sie persönlich (auch) Überzeugungstäter? Wie verlief Ihr Weg zum Vorsitzenden von Ökofinanz-21 und wie haben Sie persönlich die Entwicklung der Branche miterlebt und begleitet? Antwort: Wenn wir von Nachhaltigkeit reden, ist das keine akademische Debatte um Begriffe. Es geht vordergründig nicht um edleres Geld, sondern um ganz existenzielle Fragen unseres Lebens, unseres Wirtschaftens. Was ist wichtig? Was müssen wir bewahren? Was müssen wir weiterentwicklen und verbessern? Welche Folgen hat das, was wir tun? Für die Natur, für das Zusammenleben, für die Nachgeborenen? Auf die eine oder andere Frage stößt jede und jeder im Lauf des Lebens. Bei dem einen war es die Aufrüstung in Zeiten des Kalten Krieges. Andere sind über den Raubbau an den Ressourcen, die Zersiedelung der Landschaft, den Verlust des Zusammenhalts in der Gesellschaft, den Egoismus der so genannten Eliten, die Unverantwortlichkeit der Atomkraft ode das Aussterben der Orang-Utans zum Nachdenken gekommen. Es gibt mehr als tausend Gründe. Bei mir persönlich war es vermutlich ein grundlegendes Gerechtigkeitsempfinden, das ich aus meinem Elternhaus mitbekommen habe. Ich erinnere mich, dass ich mit 14 Jahren im Rahmen eines Referats für die Schule mit der Rassendiskriminierung in den USA befasst habe. Die Gewalt gegen Schwache und gegen Andersdenkende www.competence-site.de Seite 2 hat mich aufgewühlt. Das „I have a dream“ des 1968 ermordeten Martin Luther King hat mich seither nicht mehr losgelassen. Man muss nicht alles als gottgegeben hinnehmen. Viel später, als ich schon viele Jahre für einen großen Versicherungskonzern tätig war, wurde mir bewusst, dass Geld die Welt regiert – und meistens Übles damit angerichtet wurde und wird. Nachdem ich mittlerweile eine Familie mit zwei Kindern hatte, wollte ich meinen Lebensunterhalt nicht länger irgendwie verdienen und meine Lebenswünsche und Ziele dabei ausblenden. So bin ich mit anderen dazu gekommen, Geld, Gerechtigkeit und Nachhaltigkeit zusammenzubringen. Seit 1995 habe ich mein eigenes Maklerbüro für Ökologische Finanzdienstleitungen, was damals noch ziemlich exotisch war. In den folgenden Jahren traf ich immer wieder auf einzelne Berufskollegen, die einen ähnlichen Weg eingeschlagen hatten. Am Rande einer Fachkonferenz beim Institut imug entstand die Idee, ein Berater-Netzwerk aufzubauen. So gründeten wir 2003 den Verein ökofinanz-21. Die 21 steht dabei für die Agenda einer nachhaltigen Entwicklung im 21. Jahrhundert, wie sie auf der UN-Konferenz 1992 erstmals formuliert worden ist: Wir haben die Verpflichtung, mit unserer Erde so umzugehen, dass wir den nächsten Generationen nicht die Chancen auf ein gutes Leben verbauen. www.competence-site.de Seite 3 Frage 2: Nachhaltigkeit aus Sicht der Produktanbieter? Nach Fukushima und anderen Katastrophen könnte man meinen, dass sich die Fi- nanzbranche im fundamentalen Wandel befände. Große Unternehmen schreiben sich „Nachhaltigkeit“ in Großbuchstaben auf ihre Brust und Kombinationen mit „Green …“ und Co. schmücken die Produktpaletten vieler Anbieter. Befasst man sich jedoch näher mit einzelnen Unternehmen finden sich manchmal kaum mehr als ein paar Fonds oder andere Produkte, die das Label „Nachhaltigkeit“ wirklich verdienen. Haben wir nichts dazugelernt? Ist Nachhaltigkeit am Ende vielfach doch noch aktuell vor allem eine Marketing-Maßnahme (Green Washing), zur Ansprache von Gutmen- schen, ein Trend, auf den man als Finanzunternehmen aufspringen muss oder be- steht doch die Hoffung, dass sich die Branche in der Breite nachhaltig(er) ausrichtet? Wie ideologisch muss man Ihrer Meinung nach als Anbieter das Thema „angehen“? Antwort: Wenn sich grundlegend etwas ändern soll, braucht die Menschheit offenbar immer wieder leidvolle Erfahrungen, seien es Kriege, Naturkatastrophen oder atomare Kernschmelzen wie die vor einem Jahr in Japan. Tschernobyl war schon wieder vergessen. Ein zynisches Sprichwort lautet: „Durch Schaden, heißt es, wird man klug. Drum ist einer nicht genug.“ Immerhin: Die Energiewende hat inzwischen die politische Ebene erreicht. Deklarationen über Nachhaltigkeit, Green Economy und Social Responsibility gibt es mittlerweile reichlich. Wenn wir uns anschauen, wer alles die Leitsätze des „Global Compact“ unterzeichnet hat und welche Unternehmen im Nachhaltigkeits-Index von Dow Jones gelistet sind, dann reiben wir uns die Augen. So wunderten sich im vergangenen Jahr viele, dass in manchen Nachhaltigkeitsfonds Titel von BP (> Bohrplattform im Golf von Mexico), Tepco (> Fukushima) oder Monsanto (> gentechnisch verändertes Saatgut) vertreten waren. Geprüfte Riester-Produkte enthielten andere Toxine wie z.B. Firmentitel von Streubombenproduzenten. Ihre Fragen richten sich zu Recht darauf, wie glaubwürdig ein Nachhaltigkeitsansatz ist. Viele Menschen lassen sich nicht mehr so leicht abspeisen. Und in Zeiten der schnellen Internet-Kommunikation haben Lügen noch kürzere Beine als ohnehin schon. Trotzdem ist es nicht so einfach herauszufinden, wo „Grünwäscher“ und wo www.competence-site.de Seite 4 „Überzeugungstäter“ am Werk sind. Was ist OK, was geht gerade noch und was geht gar nicht? Dies ist zwar letztlich eine persönliche Wert-Schätzung, die Produktanbieter und die Berater haben jedoch die Aufgabe, für Transparenz zu sorgen. Unter dem Dach des „Forum Nachhaltige Geldanlagen“ (FNG) erarbeiten wir in einer Arbeitsgruppe derzeit ein Handwerkszeug, das Orientierung in die ungeordnete Vielfalt bringen soll. Damit soll einerseits der Einstieg in das „Grüne Geld“ erleichtert werden. Zum Anderen werden anhand von Kernfragen die Investmentfonds unter die Lupe genommen. Etwa um Ostern herum werden wir in einem ersten Schritt das FNG-Fondsprofil präsentieren. Frage 3: Nachhaltigkeit aus Sicht der Anleger und Anlageberater? Laut einer Studie vom SD-M mit Unterstützung vom Bundesumweltministerium und Allianz Global Investor, spielen Nachhaltigkeitsaspekte auch im Rahmen von Bun- despensionsfonds bisher keine Rolle. Der Staat als Vorbild wirkt unglaubwürdig. Auch Privatanleger setzen aktuell eher auf altbewährte Kapitalanlagen. Wie der ak- tuelle Marktbericht des Forum Nachhaltige Geldanlage (FNG) vom November 2011 zeigt, ist der Anteil nachhaltiger Investments am deutschen Gesamtmarkt im Bereich Publikumsfonds, Mandate und sonstige Finanzprodukte mit 0,9 Prozent noch immer gering. Wo bleibt Ihrer Meinung nach da die Verantwortung der Anleger? Zählt bei aller Kla- ge gegen die Gier am Schluss für Anleger in der Regel doch vor allem die Rendite? Wie kann man institutionelle und private Anleger für das Produkt Nachhaltige Geld- anlage umfassender interessieren als dies heute der Fall ist? Wie gelingt es, auch die Marktpartner wie Sparkassen und Volksbanken, Allfinanzdienstleister und andere Vermögensberater für das Thema umfassender als heute zu gewinnen? Antwort: Wir müssen nicht daraum herum reden: Trotz des überdurchschnittlichen Wachstums im Bereich nachhaltiger Geldanlagen haben wir es immer noch mit einem Nischenmarkt zu tun. Dieser hat jedoch inzwischen eine Größenordnung erreicht, dass sich immer mehr „konventionelle“ Banken, Kapitalanlagegesellschaften und www.competence-site.