Nachhaltigkeit und Rendite! - Die neuen Nachhaltigkeitsfonds der DekaBank

Nachhaltigkeit und Rendite! Die neuen Nachhaltigkeitsfonds der DekaBank Name: Dirk Degenhardt Funktion/Bereich: Leiter Produktmanagement Organisation: DekaBank Liebe Leserinnen und liebe Leser, das Thema Nachhaltigkeit gewinnt im Bereich der Geldanlage zunehmend an Be- deutung. Anfangs noch belächelt, entwickelt sich die nachhaltige Geldanlage vom Nischendasein in Richtung Mainstream, zumindest, was das Marketing der Produkt- anbieter betrifft. Gerade in den letzten beiden Jahren konnte der Markt sein Volumen auch tatsächlich mehr als verdoppeln und steht damit prinzipiell für beeindruckendes Wachstum, allerdings auf noch bescheidener Basis. Trotz Fukushima und Co. ist der Anteil am Gesamtmarkt aber immer noch (zu) ge- ring, d.h. bis zum Mainstream liegt noch ein weiter Weg vor der Branche. Um das Thema zu fördern, organisieren wir mit den wichtigsten Leuchttürmen im Markt die Initiative Nachhaltige Geldanlagen 2020. Es freut uns sehr, dass wir diese Serie mit Dirk Degenhardt, Leiter Produktmanage- ment der DekaBank beim zentralen Asset Manager der Sparkassen-Finanzgruppe, auf der Competence Site fortsetzen können. Viel Spaß beim Lesen wünscht Ihnen Ihr NetSkill-Team www.competence-site.de Seite 1 Sehr geehrter Herr Degenhardt, Frage 1: Die neuen Nachhaltigkeitsfonds der DekaBank Auch die DekaBank erweitert ihr Portfolio um die Deka-Nachhaltigkeit und setzt ver- stärkt auf Nachhaltigkeitsfonds. Warum setzt die DekaBank mit Ihrer neuen Produkt- reihe auf Nachhaltige Geldanlagen? Müssen Anleger bei Deka-Nachhaltigkeit Einbu- ßen bei der Rendite hinnehmen? Antwort: Immer mehr Menschen in Deutschland richten ihr Leben nachhaltig aus und kaufen etwa Bio-Lebensmittel oder setzen auf alternative Energieträger. Entsprechend steigt auch die Nachfrage nach nachhaltigen Finanzprodukten, auf diese Nachfrage haben wir reagiert. Auf eine angemessene Rendite will und muss dabei niemand verzichten, denn nachhaltiges Wirtschaften und Rendite sind kein Widerspruch. Unser Auswahlprozess ist so ausgerichtet, dass Nachhaltigkeit und Rendite als relevante Kriterien herangezogen werden. Frage 2: Auswahlkriterien der Deka-Nachhaltigkeitsfonds Nach welchen Kriterien wählen Sie Wertpapiere für die neuen nachhaltigen Fonds aus? Antwort: Wie beim erfolgreichen Deka-Stiftungen Balance arbeitet die DekaBank auch bei der Auswahl der Wertpapiere für die neuen Fonds mit dem Institut für Markt-Umwelt-Gesellschaft (imug), das sich auf sozial-ökologische Unternehmensanalysen spezialisiert hat, und dem Ethical Investment Research Service (EIRIS), der weltweit ältesten und renommierten Researchagentur für ethische Investments, zusammen. Für Deka-Nachhaltigkeit Aktien, Deka-Nachhaltigkeit Renten und den Mischfonds Deka-Nachhaltigkeit Balance wurde ein Best-in-Class-Ansatz installiert, der bei der Auswahl der in Frage kommenden Wertpapiere Nachhaltigkeitsaspekte www.competence-site.de Seite 2 mit klassischen Anlagekriterien verbindet. Bei der Vorauswahl der Wertpapiere werden alle Titel aus der Auswahlliste ausgeschlossen, die gegen fest definierte Nachhaltigkeitskriterien verstoßen. Dazu gehören unter anderem die Produktion von Waffen, Alkohol und Tabak, Glücksspiel oder auch gravierende Menschen- rechtsverstöße sowie Korruption. Aus dem verbleibenden Universum werden die Titel ausgewählt, die über alle Nachhaltigkeitskriterien hinweg zu den besten ihrer „Klasse“ gehören. Dieses sogenannte ESG-Screening (Environmental, Social and Governance) wird für alle in den drei Portfolios in Frage kommenden Unternehmenstitel (Aktien und Renten) angewandt. Emittenten von Staatsanleihen und Pfandbriefen werden ebenfalls nach anerkannten Nachhaltigkeitskriterien von imug und EIRIS geprüft. Um die Renditechancen der unter Nachhaltigkeitsaspekten ausgewählten Wertpapiere zu analysieren, werden diese abschließend vom Deka-Fondsmanagement einer detaillierten Finanzanalyse unterzogen. Dazu gehören unter anderem jährlich rund 1.900 Unternehmensgespräche, die die für Anlageentscheidungen relevanten Informationen aus erster Hand liefern. Frage 3: Ausgabekonditionen der Deka-Nachhaltigkeit Können Sie die konkreten Ausgabekonditionen schon bekannt geben? Antwort: Der Erstausgabepreis des Deka-Nachhaltigkeit Aktien (ISIN: LU0703710904) beträgt 103,75 Euro (inkl. 3,75 % Ausgabeaufschlag). Die Verwaltungsvergütung beläuft sich auf 1,25 % p.a. und die Kostenpauschale auf 0,18 % p.a. Deka- Nachhaltigkeit Renten (ISIN: LU0703711035) startet mit einem Erstausgabepreis von 102,50 Euro (2,50 % Ausgabeaufschlag, 0,75 % p.a. Verwaltungs-vergütung, 0,12 % p.a. Kostenpauschale). Beim Deka-Nachhaltigkeit Balance (ISIN: LU0703711118) beträgt der Erstausgabepreis 103,00 Euro (3,00 % Ausgabeaufschlag, 1,00 % p.a. Verwaltungsvergütung, 0,16 % p.a. Kostenpauschale). www.competence-site.de Seite 3 Frage 4: Dirk Degenhardt und die DekaBank Wo kann man sich weitergehend informieren? Antwort: Informationsmaterial zu den neuen Fonds ist bei allen Sparkassen oder der DekaBank, telefonisch unter 069/7147-652 sowie im Internet unter www.deka.de, erhältlich. Vielen Dank für das Interview! www.competence-site.de Seite 4