Privatkundengeschäft vorgestellt

Interview Regionale Finanzexperten aus dem Privatkundengeschäft Regionale Finanzexperten vorgestellt: E-Interview mit Mag. Gökhan Kula, Senior Portfo- liomanager, Raiffeisenbank Kleinwalsertal AG Titel des Interviews: Regionale Finanzexper- ten aus dem Privatkun- dengeschäft vorgestellt Name: Mag. Gökhan Kula Funktion/Bereich: Senior Portfoliomanager Organisation: Raiffeisenbank Kleinwal- sertal AG Kompetenz-Bereich: Fondsmanagement Multi- Asset-Class, Asset Ma- nagement, Investment Strategist, Portfolio Ma- nagement, Globale stra- tegische und taktische Asset Allocation Kompetenz-Region: Österreich (Kleinwalser- tal), Deutschland, Balea- ren, Liechtenstein www.competence-site.de Seite 1 Interview Regionale Finanzexperten aus dem Privatkundengeschäft Liebe Leserinnen und liebe Leser, im Rahmen unserer Competence Site möchten wir Ihnen in Zukunft vermehrt regionale Finanzexperten vorstellen, welche die Besonderheiten ihrer Branche bzw. ihres Kompetenzgebiets beleuchten. Heute berichtet Mag. Gökhan Kula, Senior Portfoliomanager über seinen per- sönlichen Erfahrungshintergrund und Wirkungsbereich sowie die aktuellen branchenspezifischen Herausforderungen, seine Kunden, Produkte und Dienst- leistungen. Viel Spaß beim Lesen wünscht Ihnen Ihr NetSkill-Team www.competence-site.de Seite 2 Interview Regionale Finanzexperten aus dem Privatkundengeschäft Sehr geehrter Herr Mag. Gökhan Kula, Frage 1: Persönlicher Werdegang und Kompetenzschwerpunkte Können Sie kurz Ihren beruflichen Werdegang skizzieren? Was waren Gründe dafür, dass Sie sich für die Finanzbranche entschieden haben? Welche Kompetenzen konnten Sie dabei auf- und ausbauen und was spricht dafür, auf Ihre Kompetenz bzw. die Kompetenz Ihres Unternehmens bei Fi- nanzberatung zurückzugreifen? Was differenziert Ihr Unternehmen von Wett- bewerbern? Antwort: Nach dem Studium der Internationalen Wirtschaftswissenschaften an der LFU Innsbruck und der University of Bradford erfolgte mein Berufseinstieg 2002 bei der Raiffeisenbank Kleinwalsertal AG im Bereich Asset Management. Seit 2007 bin ich für die Vermögensverwaltung der Raiffeisenbank Kleinwalser- tal AG verantwortlich. In dieser Funktion obliegen mir die globale strategische und taktische Asset Allokation der Vermögensverwaltung mit Performancever- antwortung aller Vermögensverwaltungsmandate. Seit Oktober 2007 bin ich Fondsmanager der Multi-Asset-Class Strategiefonds der WALSER Vermögens- verwaltung und seit April 2009 Fondsmanager des dynamischen Mischfonds WALSER Portfolio German Select. Schon während meines Studiums war für mich klar, dass ich mich in Richtung der Finanzbranche entwickeln möchte. Neben der persönlichen Affinität zu den Kapitalmärkten haben mich insbesondere die analytischen Herausforderungen wie beispielsweise Portfoliooptimierung bzw. Bewertungen von Investitionsan- lagen gereizt. Diese analytisch-statistischen Fähigkeiten habe ich stetig ausge- baut. Da die Finanzbranche grundsätzlich eine sehr hohe Dynamik bzw. Inno- vationsfähigkeit aufweist, ist aus meiner Sicht auch die ständige Weiterentwick- lung der Kompetenzen unabdingbar. So habe ich berufsbegleitend beispiels- weise die Ausbildung zum Chartered Financial Analyst (CFA) im Jahr 2008 und www.competence-site.de Seite 3 Interview Regionale Finanzexperten aus dem Privatkundengeschäft zum Financial Risk Manager (FRM) im Jahr 2009 abgeschlossen. Neben der laufenden fachlichen Weiterentwicklung habe ich in den letzten Jahren verstärkt in den Ausbau meiner „soft-skills“ investiert, die in der sonst trockenen, analyti- schen Finanzbranche ein wichtiger Erfolgsfaktor sind. Die Raiffeisenbank Kleinwalsertal AG hat mich sowohl in meiner fachlichen als auch persönlichen Weiterentwicklung stets bestens unterstützt – ein klares Bekenntnis, dass wir unseren Kunden nur dann Top-Dienstleistungen anbieten können, wenn die Mitarbeiter des Hauses bestens ausgebildet sind. Für unsere Kunden entwickeln wir ganz persönliche, individuelle Anlagestrate- gien. Unser Beratungs- und Betreuungskonzept wurde in den letzten Jahren mehrfach ausgezeichnet. Frage 2: Gegenwärtiges Tätigkeitsfeld, Kunden, Bedürfnisse, Partner, Produkte Wie gestaltet sich Ihr gegenwärtiges Tätigkeitsfeld? Wer sind Ihre „typischen Kunden“? Mit welchen Dienstleistungen und Produkten können Sie Ihre Kunden bei ihren Herausforderungen unterstützen? Mit welchen Partnern arbeiten Sie dabei zusammen? Antwort: Aktuell ist der Schwerpunkt meiner Tätigkeit im Bereich Investment Manage- ment und Kapitalmarktanalyse. Konkret bedeutet dies, dass ich operativ Fonds- bzw. Vermögensverwaltungsmandate führe und damit sowohl Kapital- marktanalyse als auch laufend Anlageentscheidungen im Rahmen der Vorga- ben treffe. Zusätzlich ist die ständige Weiterentwicklung des Investmentprozes- ses eine wesentliche Aufgabe, die Auswirkungen auf die umgesetzten Invest- mentstrategien hat. Im Rahmen meiner Tätigkeit habe ich permanent mit den unterschiedlichsten Kunden Kontakt, was auch den Reiz meiner Tätigkeit ausmacht. Zum einen www.competence-site.de Seite 4 Interview Regionale Finanzexperten aus dem Privatkundengeschäft sind typischerweise unsere Private Banking-Berater direkte Kunden. Sie erhal- ten im Rahmen von Informationsveranstaltungen laufend Einblicke in die Positi- onierung und werden in die Kapitalmarktsichtweise eingebunden. Bei Bedarf gehe ich auch im Rahmen eines Investorengesprächs gemeinsam mit dem Be- treuer in das Kundengespräch, um detailliert über die aktuelle Kapitalmarktsitu- ation bzw. die Anlageergebnisse zu berichten. Zum anderen bin ich regelmäßig bei großen, institutionellen Mandatsanfragen (sog. „Beauty Contests“) intensiv mit eingebunden. Hier sind in der Regel große Stiftungen, Pensionskassen und Dachfonds meine Kunden. In diesen Gesprächen geht es vor allem um die Dar- stellung bzw. Präsentation der aktuellen Kapitalmarktstrategie, sowie um die in- dividuelle Konzipierung der Investmentstrategie gemäß den Vorgaben bzw. Be- dürfnissen des Investors. In diesem umfassenden Tätigkeitsfeld arbeite ich mit den unterschiedlichsten Partnern zusammen: Kollegen im Bereich Portfolioma- nagement bzw. Kapitalmarktanalyse, Kundenbetreuern, juristischen und auch anderen externen Netzwerkpartnern. Frage 3: Aktuelle wichtige Entwicklungen, aktueller Beratungsbedarf Die Finanzbranche und Ihr Umfeld, z.B. aktuell die Finanzkrise und die damit verbundenen Herausforderungen, erfordern immer wieder kompetente Bera- tung. Was sind aktuell Themen, die Sie und Ihre Kunden bewegen? Antwort: Wir befinden uns innerhalb der Finanzbranche aktuell in einer dynamischen Umbruchsphase. Durch die sehr schmerzhaften Erfahrungen im Rahmen der letztjährigen Finanzkrise treten bei vielen Anlegern grundsätzliche Fragestel- lungen auf. Viele Anleger wurden hinsichtlich ihrer Kapitalanlagen in der Ver- gangenheit sehr enttäuscht – oftmals wurden Versprechungen seitens der Pro- duktanbieter ausgesprochen, die dann im Nachgang nicht haltbar waren. Durch die strikte und konsequente Ausrichtung der Raiffeisenbank Kleinwalsertal AG www.competence-site.de Seite 5 Interview Regionale Finanzexperten aus dem Privatkundengeschäft auf eine konservative und sicherheitsorientierte Anlagestrategie konnten wir für unsere Anleger beispielsweise Ausfälle in Zertifikaten bzw. Anleihen von Leh- man Brothers vermeiden. Weiter gewähren wir im Rahmen unserer Anlagestrategie maximale Transpa- renz und Kosteneffizienz. So setzen wir zum Beispiel in einem hohen Maße ef- fiziente Investmentprodukte wie ETF’s im Rahmen der Umsetzung unserer Ka- pitalmarktstrategie ein – ein wesentlicher Unterschied im Vergleich zu Mitbe- werbern. Zudem werden bei Nutzung von aktiven Investmentmanagern etwaige Vertriebsprovisionen dem Kunden gut geschrieben. Dadurch gelingt es uns, ei- ne Interessensgleichheit mit dem Investor zu erreichen und somit auch dem je- weiligen Fonds/ Portfoliomanager die richtigen Anreize zu geben. Aktuell beschäftigen wir uns intensiv mit der Weiterentwicklung unserer eigenen Produktpalette. So haben wir beispielsweise im Rahmen der Vermögensverwal- tung Mitte dieses Jahres ein individuelles, dynamisches Absicherungsmodell lanciert. Auch im Bereich der angebotenen Publikumsfonds werden wir in den kommenden Wochen neue Produktstrategien einführen. Unser Bestreben ist es, dem Investor fortwährend sinnvolle, nachhaltige Anlagestrategien anbieten zu können. www.competence-site.