Center Rohstoffe

Die Korrelation zwischen den Anlageklassen Aktien und Rohstoffe hat in den vergangenen Jahren spürbar zugenommen. Vor diesem Hintergrund könnten Produkte interessant sein, wie sie die Société Générale jetzt anbietet: Duo-Inline-Optionsscheine auf Aktienindizes und Rohstoffe. Bei Duo-Inline-Optionsscheinen erhält der Anleger bei Fälligkeit einen bestimmten Rückzahlungsbetrag, sofern beide Basiswerte innerhalb eines Korridors bleiben, also bis zum Laufzeitende des Produkts niemals die vorab definierten Knock-Out-Level (KO-Barrieren) verletzten. Ein Beispiel: Wenn beim Duo-Inline-Optionsschein (DE000SG33LJ3) auf die Basiswerte Gold und DAX bis zum finalen Bewertungstag am 13. September 2013, also in rund fünf Monaten, die täglichen Nachmittagsfixings der Feinunze Gold immer über dem unteren KO-Level von 1300 Dollar — derzeit steht Gold bei rund 1380 Dollar! — und immer unter dem oberen KO-Level von 2000 Dollar notieren und darüber hinaus die offiziellen Xetra-Schlusskurse des DAX in diesem Zeitraum stets über 6000 Indexpunkten und unter 9000 Punkten liegen, erhält der Anleger den Auszahlungsbetrag in Höhe von 10 Euro. Bei einem Briefkurs des Papiers von aktuell 5,97 Euro würde der Anleger damit eine Rendite von 66,9 Prozent (229 Prozent per anno) erzielen. Beachte: Duo-Inline Optionsscheine sind quasi doppelt-spekulative Produkte. Denn sollte nur EINER der Basiswert seine obere oder untere Knock-Out-Barriere zu irgendeinem Zeitpunkt während der Laufzeit verletzten, verfällt das Papier fast wertlos und wird mit 0,001 Euro aus dem Depot ausgebucht. Risikohinweise finden Sie hier. Bildquelle: birgitH / pixelio.de

Für die fundierte Produktauswahl in diesem Bereich, wurden vorab die möglichen Motive klar strukturiert. Im Wesentlichen sind zwei grundlegende Ansätze zu betrachten.
Zum einen die ökologisch und sozial gerechte Geldanlage - hier geht es vor allem darum, mit der eigenen Geldanlage keine Anlagemöglichkeiten zu fördern oder Unternehmen zu unterstützen, die in ethisch verwerfliche Geschäftsmodelle, wie z.B in Waffengeschäfte oder Kinderarbeit investieren. Um dies zu gewährleisten geht die Gesellschaft ÖkoWorld ihren eigenen Weg. Über einen prominent besetzten Beirat versucht die Gesellschaft, ein höchstmögliches Maß an Transparenz in den vordefinierten Kriterien zu schaffen.

Unsere Spezialisten haben sich unter anderem für den Ökoworld Ökovison Classic entschieden, unter der Prämisse, diesen Fonds nicht als das „Non Plus Ultra“ darzustellen, sondern als einen Fonds, der mit den ausgewählten Produkten den gesteckten Zielen am nächsten kommt.

Weiterhin ausgewählt wurden der SAM Smart Energy Funds und der SAM Smart Materials Fund. Die Idee bei diesen Fonds besteht in der Investition in Unternehmen, die sich mit der Entwicklung von Substitutsprodukten für Rohstoffe und der Erschließung neuer Energiequellen beschäftigen. Auch dieser Fonds wird nach den nachhaltigen Kriterien von SAM zusammengestellt.

Abgerundet wird die Auswahl der Produkte mit dem UniNachWuchs. Dabei handelt es sich um einen innovativen Sparplan, der in die Zukunft – in Kinder- investiert. Vermögen aufbauen, nachhaltig investieren und soziales Engagement zeigen.

Philipp Spitz und ich haben vor 1999 umfangreiche Erfahrungen bei verschiedenen konventionellen Finanzdienstleistern sammeln können. Gemeinsam haben wir bei einem auf ethisches Investment spezialisierten Unternehmen gearbeitet. Schnell war klar: das können wir besser und wollen es auch besser machen. So gründeten wir 1999 Murphy&Spitz. Grundlage ist die Überzeugung, dass wirtschaftlicher Erfolg bzw. eine gute Rendite und die Schaffung eines gesellschaftlichen und ökologischen Mehrwertes kein Widerspruch sind. Im Gegenteil, als Investor tragen wir Verantwortung nicht nur gegenüber unseren Anlegern, sondern auch gegenüber zukünftigen Generationen. Dieser Verantwortung können wir nur mit wirklich nachhaltigem Investment, das eine attraktive Rendite mit Engagement verbindet, gerecht werden.

Murphy&Spitz investiert seit Gründung ausschließlich in nachhaltige Themen und Branchen wie bspw. Erneuerbare Energien, nachwachsende Rohstoffe, Energieeffizienz, nachhaltige Verkehrssysteme, Gesundheit und Naturkost. Anlagephilospohie ist der Best-Of-Class-Ansatz. Unternehmen, die neben umwelt- und sozialschädlichen Geschäftsfeldern auch ein wenig im “grünen” Bereich unterwegs sind, sind bei uns kategorisch ausgeschlossen.

Begonnen haben wir mit den Umwelt Aktiendepots Deutschland und Welt, mittlerweile die erfolgreichsten Anlegergemeinschaften Deutschlands. Darüber hinaus haben wir im Kundenauftrag sowie in Eigenregie geschlossene Erneuerbare Energiefonds aufgelegt und projektiert. 2008 haben wir die Murphy&Spitz Umweltfonds mit den Teilfonds Murphy&Spitz Umweltfonds Deutschland und Murphy&Spitz Umweltfonds Welt aufgelegt, die man über jede Bank erwerben kann. Die Murphy&Spitz Green Capital AG ist gegründet worden, um Unternehmen der Bereiche Erneuerbare Energien und nachwachsende Rohstoffe zu fördern. Schließlich erwirbt und betreibt die Murphy&Spitz Green Energy AG Großanlagen zur Erzeugung Erneuerbarer Energie und bietet Anlegern eine festverzinsliche Geldanlagemöglichkeit. Fundierte Analysen als Grundlage für Anlageentscheidungen liefert das hausinterne Team von Murphy&Spitz Research, das seit nunmehr 13 Jahren auf Nachhaltiges Investment spezialisiert ist.

Nachhaltiges Investment, da stimme ich Ihnen zu, hat sich im letzten Jahrzehnt fast zum geflügelten Wort entwickelt. Immer mehr Anbieter haben vermeintlich nachhaltige Anlageprodukte auf den Markt gebracht. Da muss der interessierte Anleger schon genau hinsehen, was der Begriff Nachhaltigkeit denn beim jeweiligen Anbieter nun eigentlich bedeutet. Wir legen daher sehr viel Wert auf gelebte Transparenz hinsichtlich unserer Nachhaltigkeits- und Ausschlusskriterien.

Auch auf Anlegerseite, privat wie institutionell, ist die Nachfrage nach nachhaltigen Geldanlagen deutlich gewachsen. Das Bewusstsein für das Thema Nachhaltigkeit wächst in allen Bereichen der Gesellschaft. Allerdings hat die Wirtschafts- und Finanzkrise eine große Verunsicherung vor allem im Bereich der Wertpapiere mit sich gebracht. Murphy&Spitz hat darauf reagiert und über die Murphy&Spitz Green Energy festverzinsliche Anlagemöglichkeiten mit einer überschaubaren Laufzeit geschaffen. Wir sind allerdings der Überzeugung, dass gut gemanagete, nachhaltig ausgerichtete Fonds nach wie vor eine hervorragende Anlageoption sind.

Die Frühphasenförderung von innovativen Unternehmen aus dem Erneuerbare Energien-Bereich ist leider von der politischen Willkür, wie sie in den neuesten Beschlüssen zum EEG ihren Höhepunkt fand, negativ betroffen. Die Murphy&Spitz Green Capital AG plant daher eine Änderung ihres Geschäftsmodells. Zukünftig wird sie sich auf Nachhaltige Geldanlagen und die Erzeugung Erneuerbarer Energie konzentrieren.