Aktives Kreditmanagement in der Unternehmenspraxis

Unternehmen vergeben ein Vielfaches an Krediten als es Banken tun — durch Lieferung auf Rechnung. Ein professionelles Kreditmanagement ist ein „Muss” für jedes Unternehmen. In diesem Seminar erfahren Sie, wie Sie Ihre Kreditentscheidungen optimieren, Ausfälle vermeiden und Umsatzchancen nutzen können.

Inhalte
Anforderungen an das Kreditmanagement
Organisation — Mitarbeiter — Steuerung — Prozesse.
Der Prozess der Kreditentscheidung
u.a. Zahlungszielgewährung als Kreditentscheidung, Ablauf, Kompetenzen, Entscheidungshilfen, Checklisten, Aufgaben des Kreditmanagers, Mindestanforderungen an das Creditmanagement (MACM).
Maßnahmen bei Neukunden
u.a. Recherchen, Bonitätsprüfungen, Informationsquellen, Rating, Scoringmethoden, Absicherung über Vertragsklauseln, gesetzliche Grundlagen, Besonderheiten bei Auslandsforderungen.
Maßnahmen bei bestehenden Kunden
u.a. Beobachtung des Zahlungsverhaltens, Erkennen von Bonitätsverschlechterung, Früherkennung, Kreditüberwachung.
Kreditmanagement als Bestandteil des Qualitätsmanagementsystems im Unternehmen
u.a. Sicherstellung optimaler Abläufe im Kreditmanagement sowie vor- und nachgelagerter Instanzen, Verbesserung der innerbetrieblichen Kommunikation, Aufgaben, Kompetenzen, Verantwortlichkeiten.
Kreditmanagement als Bestandteil des Risikomanagementsystems im Unternehmen
u.a. Erkennen und Reduzieren der Ausfallrisiken, der Bilanzstrukturrisiken und der Umsatzrisiken. Risikobegrenzung und Liquiditätssicherung.


Ihr Nutzen
Ein vorbeugend wirkendes, schnell reagierendes, und dennoch umsatzförderndes Kreditmanagement hat größte Bedeutung. Ziele sind die Erhöhung liquider Mittel durch Reduzierung der Forderungsbestände. In diesem Seminar erfahren Sie anhand konkreter Beispiele,
- welche organisatorischen Regelungen Sie für ein erfolgreiches Kreditmanagement beachten müssen,
- wie Sie vor Auftragsannahme nähere Informationen über Ihren Kunden ermitteln und die Bonität Ihrer Kunden besser einschätzen können,
- wie die Mindestanforderungen an das Creditmanagement (MACM) lauten und wie sie im Unternehmen umgesetzt werden können,
- welche Möglichkeiten der Zertifizierung von Kreditmanagementsystemen es gibt, für wen und in welchen Situationen eine solche Zertifizierung sinnvoll ist und welche Auswirkungen eine Zertifizierung hat,
- wie Sie durch bessere Informationen über (potenzielle) Kunden Ihre Umsatzchancen erhöhen,
- wie Sie Ihr Kreditmanagement durch geeignete Softwarelösungen unterstützen können,
- welche Vertragsklauseln sinnvoll, welche Arten von Sicherheiten und Absicherungen anzuraten und auf welche Weise sie durchzusetzen sind,
- wie Sie Ihre Debitorenüberwachung zu einem Frühwarnsystem entwickeln, damit Sie Ausfallrisiken vermeiden und einen gewichtigen Beitrag zum Unternehmensergebnis leisten,
- wie Sie gemeinsam (Vertrieb und Kreditmanagement) den Ertrag pro Kunde erhöhen und gleichzeitig Ihr Risiko reduzieren,
- wie Sie Ihre Außenstandsdauer durch optimale Kreditentscheidungen reduzieren können,
- wie Sie durch den Einsatz von Kreditversicherungen Ihre Risiken kalkulierbar machen können und ob und welches Kreditversicherungskonzept für Ihr Unternehmen sinnvoll ist.

Zielgruppe Fach- und Führungskräfte aus dem Rechnungs- und Finanzwesen, Kreditmanagement, Vertrieb und Organisation, Revision, Geschäftsführer, Verantwortliche für Qualitäts- und Risikomanagement.
Dozenten: Heinrich Taitl