Dr. Helge Lach und die Deutsche Vermögensberatung AG: Zwei Kompetenzführer für Vermögensberatung und Web 2.0

Dr. Helge Lach und die Deutsche Vermögensberatung AG: Zwei Kompetenzführer für Vermögensberatung und Web 2.0 Name: Dr. Helge Lach Funktion/Bereich: Vorstand Organisation: Deutsche Vermögensberatung Kurzeinführung zum Thema Im Rahmen unserer Competence Site möchten wir Ihnen kompetenzführende Experten und Organisationen aus Forschung und Praxis vorstellen. Heute freuen wir uns, Ihnen in diesem E-Interview Dr. Helge Lach, Vorstand der Deutschen Vermögensberatung AG, vorstellen zu dürfen. Die Deutsche Vermögensberatung wurde aktuell mit dem Kultur-Award der Network-Karriere ausgezeichnet. Auch sonst steht die Deutsche Vermögensbe- ratung AG als „Familien-Unternehmen“ für gelebte Werte der Gründerfamilie und ist dabei - trotzdem oder deswegen - wirtschaftlich besonders erfolgreich. Zugleich setzt ein wertorientiertes Unternehmen wie die DVAG in der Kommu- nikation wie kaum ein zweites Finanzunternehmen auch auf neue Medien und die Offenheit und Transparenz des Web 2.0. Wenige andere Köpfe stehen so für einen offenen Dialog mit Kunden und Partnern wie Dr. Helge Lach, der zum Teil in Echtzeit auf Fragen in seinem Unternehmensblog antwortet. In diesem Interview berichtet Herr Dr. Lach zunächst über die DVAG und seine Person und beleuchtet dann generell Fragen der Finanzbranche und des Fi- nanzmarketing im Zeitalter von Web 2.0 / Social Media. Viel Spaß beim Lesen wünscht Ihnen Ihr NetSkill-Team www.competence-site.de Seite 1 Sehr geehrter Herr Dr. Lach, Frage 1: Erfolgs-/Kompetenzpfad DVAG und Dr. Helge Lach? Die Deutsche Vermögensberatung konnte sich im vergangenen Jahr trotz Fi- nanzkrise wieder über eine Milliarde Umsatz und 150 Millionen Gewinn freuen und wurde aktuell mit dem Kultur-Award der Network-Karriere ausgezeichnet. Auch wenn bei über 5 Millionen Kunden viele die DVAG kennen: Können Sie uns kurz die Historie DVAG skizzieren? Was zeichnet Ihrer Meinung nach Ihr Unternehmen aus und ist Basis für den beeindruckenden Erfolgspfad? Wie ha- ben Sie die DVAG für sich als Arbeitgeber entdeckt? Wie hat Sie Ihr Kompe- tenzpfad auf Ihre Aufgabe als Vorstand Marketing und Ausbildung vorbereitet? Antwort: Es gibt vieles, worin sich die Deutsche Vermögensberatung von anderen Unternehmen unterscheidet. Drei aus meiner Sicht besonders wichtige Faktoren will ich hervorheben: Erstens eine zu 100 Prozent kundenorientierte Beratungsphilosophie. Unsere Vermögensberater verkaufen nicht - so wie die meisten Banken und Versiche- rungen - Produkte, sondern wir erarbeiten mit dem Kunden dessen Ziele und Wünsche und gestalten gemeinsam mit ihm eine darauf aufbauende, bran- chenübergreifende Gesamtkonzeption für Vermögensaufbau und Vorsorge. Zweitens: Wir sind nicht börsennotiert, sondern durch und durch familienge- führt. Das zieht sich von der Unternehmensspitze durch bis zum einzelnen Vermögensberater. Der Umgang miteinander ist in diesem Unternehmen schon etwas ganz Besonderes, was ich persönlich bei früheren Arbeitgebern so nie kennen lernen durfte. Und drittens: Die Unternehmenszentrale in Frankfurt stellt sich permanent die Frage: Was können wir tun, um unsere Vermögensberater noch besser, noch erfolgreicher zu machen. Wir beschäftigen uns nicht - so wie viele andere Kon- zerne - mit uns selbst, sondern fast ausschließlich mit dem Markt. www.competence-site.de Seite 2 Frage 2: Finanzbranche und Vertrauen? Die Finanzbranche leidet nach außen und innen an Vertrauensverlust, u.a. durch Finanzkrise und (über?) kritische Meldungen in den Medien, aber sicher- lich auch durch real existierende Mängel bei Produkten und Beratung. Zugleich ist die Finanzbranche als Dienstleister für Risiko-Absicherung, Altersvorsorge etc. aber in diesen unruhigen Zeiten wichtiger als je zuvor. Wie gelingt es Ihrer Meinung nach, jetzt wieder Vertrauen zu schaffen? Antwort: 3 Fälle möchte ich unterscheiden, um wieder Vertrauen zu ge- winnen: 1. Ein Berater, der sich nichts hat zu Schulden kommen lassen (kei- ne Falschberatung, ordentlicher Service, kundenorientierte Bera- tung), braucht sich keine Sorgen zu machen. Im Gegenteil: Seine Kunden wer- den wissen, was sie an ihm haben, weiter Geschäfte mit ihm machen und ihn mehr denn je an Verunsicherte weiter empfehlen. Dies beobachten wir auch bei unseren Vermögensberatern: Die bisher Erfolgreichen sind jetzt in schwierigen Zeiten noch erfolgreicher. 2. Unternehmen, die insgesamt ordentlich arbeiten (dazu zählen wir uns als DVAG, denn wir vermitteln keine Produkte des grauen Kapitalmarktes oder ge- schlossene Fonds / Zertifikate, die unseren Beratern an die Hand gegebene Konzeption ist kundenorientiert und branchenübergreifend und wir haben ein ef- fizientes Qualitätssicherungsinstrumentarium), haben es schwer. Denn das von anderen aufgebaute Negativimage schlägt auf alle durch. Hier heißt es, mehr denn je die eigenen Qualitätsstandards gewährleisten und diese im Beratungs- gespräch und in der Kommunikation nach außen deutlich machen. 3. Unternehmen, die für die Misere verantwortlich sind, sollten nicht millionen- schwere Kampagnen fahren und so versuchen, Fehlverhalten mit dem Mantel unglaubwürdiger Werbeversprechen zu verdecken, sondern besser diese Mittel in Entschädigungszahlungen an Kunden investieren und gleichzeitig die inter- nen Hausaufgaben schnellstmöglich erledigen. www.competence-site.de Seite 3 Frage 3: Gelebte Werte eines Familienunternehmens als Erfolgsbasis? Eine Vertrauensbasis für die Mitarbeiter, Kunden und Partner der Deutschen Vermögensberatung scheinen die Werte eines Familienunternehmens zu sein. Wie werden diese Werte im Unternehmen gelebt, was zeichnet also jeweils die Kultur gegenüber Mitarbeitern, Kunden und Partnern konkret aus? Wie wichtig sind der DVAG z.B. Partner wie die DWS Investments und wie leben Sie die Partnerschaft? Wie honoriert die DVAG nachhaltig den Erfolgsbeitrag der Mit- arbeiter, z.B. durch Ausbildung oder bAV? Wie wertschätzen Sie Ihre Kunden? Antwort: Der familiäre Charakter des Unternehmens ist ganz entscheidend. Es beginnt bei der Gründerfamilie, die in der zweiten Generation intensiv die Geschäftspolitik gestaltet und sich durch besondere Nähe zu den Vermögensberatern auszeichnet. Jeder, selbst der "kleinste" Mitarbeiter oder Vermögensberater hat bei entsprechender Gelegen- heit die Möglichkeit zum persönlichen Gespräch. Gleichzeitig investiert das Unternehmen hohe Beträge in die Förderung des fa- miliären Charakters. Unsere Hotels und Schulungsanlagen in Deutschland, Ös- terreich, Portugal und Kalifornien haben wir für unsere Vermögensberater und deren Familien gebaut. Die Lebenspartner und Kinder sind bei den Aufenthalten fast immer dabei. Und zu guter Letzt: Die meisten Vermögensberater sind selbst Familienunter- nehmer: Die Lebenspartner managen das Backoffice oder sind selbst Vermö- gensberater. Viele Kinder erfolgreicher Vermögensberater haben bereits den gleichen Beruf ergriffen. Es gibt erfolgreiche Brüder- genauso wie Schwester- paare, die gemeinsam unseren Beruf ausüben. Wenn sie so wollen, ist das Familienunternehmen DVAG die Summe vieler tau- send kleiner Familienunternehmer. www.competence-site.de Seite 4 Frage 4: Anlagestrategien in der Krise? Krisenzeiten stellen immer besondere Herausforderungen für Anlagestrategien dar. Sicherheit und Rendite sind in solchen Zeiten schwerer zu realisieren. Wie bewerten Sie die aktuelle Krise? Was sind Ihrer Meinung nach aktuell ge- eignete Anlagestrategien und Investments? Was verspricht Sicherheit (und Rendite)? Hinterfragt die jetzige Krise in ihrer Besonderheit bisherige Anlage- strategien? Sind also auch vertraute Strategien in der Krise? Spielen Nachhalti- ge oder ethische Geldanlagen für die DVAG eine besondere Rolle? Antwort: Natürlich ist die kritische Situation auf den Finanzmärkten längst auch beim einfachen Kunden angekommen. In aller erster Linie in Gestalt großer Verunsicherung. Dazu haben leider auch ganz massiv die Medien beigetragen, die beispielsweise in den letzten ein bis zwei Jahren die private Rentenversicherung als das für fast jeden immer noch beste Vorsorgeprodukt völlig zu Unrecht kaputt geschrieben haben. Die großen Gewinner sind die Banken und Sparkassen, also diejenigen, die zum Teil große Mitverantwortung für Missstände haben. Denn schließlich waren es in erster Linie Sparkassen, die in großem Stil ahnungslosen Privatkunden Lehman-Zertifikate verkauft haben. Jetzt profitieren sie, denn die Zuflüsse in ex- trem niedrig verzinste Sichteinlagen sind weiterhin gewaltig, und dieses Geld wird dann hochverzinst als Dispositions-, Überziehungs- oder Konsumenten- kredit wieder zur Verfügung gestellt. Wir merken in unseren tagtäglich Tausenden von Beratungsgesprächen, dass die Kunden nichts mehr als Sicherheit suchen. Gemeinsam mit unserem Part- ner DWS haben wir uns darauf längst mit entsprechenden Garantiefonds ein- gestellt. Und es bleibt dabei: Mit immer noch 4 Prozent Überschussbeteiligung und einem Höchstmaß an Sicherheit ist und bleibt die private Rentenversiche- rung für 90 Prozent der Bürger das beste Produkt für die Altersversorgung. www.competence-site.de Seite 5 Frage 5: Finanzmarketing im Web 2.0? Nicht nur die DV AG als Arbeitgeber zeichnet Sie aus, sondern auch Ihr innova- tives Finanzmarketing im Web 2.0 bzw. in den social media. Besonders beein- druckend ist Ihr Antwortverhalten – fast in Echtzeit - auf Fragen in Ihrem Blog.